中国银行业监督管理委员会令2007年第13号,发布日期

Posted by

第一条
防城港银监分局行政许可事项要严格执行有关法律法规对监管工作的时限要求。
第二条
银行业金融机构的设立申请,办理时限为自收到申请文件之日起六个月内。
对金融机构筹建申请,如在职权范围内直接决定的事项,防城港银监分局应自收到完整材料之日起,在六个月内作出书面决定。如需要经过审查并报上级审批的,应在自收到完整材料2个月内,将审查同意的文件及相关资料报至审批监管机构;审批监管机构应自收到审查文件4个月内作出书面决定。如需要逐级进行初审、复审和审批的,初审监管机构应自收到申请文件之日起1个月内,将初审意见及材料报至复审监管机构;如果复审意见及相关资料报至终审监管机构;终审监管机构应自收到复审文件3个月内作出书面决定。
第三条
银行业金融机构的变更、终止以及业务范围和增加业务范围内的业务品种申请,办理时限为自收到申请文件之日起三个月内。
对经过审查需要报广西银监局审批的,防城港银监分局应自收到申请文件之日起一个月内,将审查同意的文件及全部申请材料报至广西银监局。
第 1 页 第四条
董事和高级管理人员的任职资格申请,办理时限为自收到申请文件之日起三十日内。
对经过审查需要报广西银监局审批的,防城港银监分局应自收到申请文件之日起十五日内,将审查同意的文件及全部申请材料报至广西银监局。
第五条
对银行业金融机构的设立,需要由由广西银监局审批的事项,防城港银监分局应自收到申请文件之日起两个月内将初审意见及全部申请材料报至广西银监局;由银监会审批的,防城港银监分局应自收到申请文件之日起一个月内将初审意见及全部申请材料报至广西银监局。
第六条
对银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种,需要防城港银监分局进行初审的事项,应自收到申请文件之日起一个月内将初审意见及全部申请材料报至广西银监局。
第七条
对需要防城港银监分局进行初审,由广西银监局审批的银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格事项,防城港银监分局应自收到申请文件之日起十五日内将初审意见及全部申请材料报至广西银监局。对跨地区任职的高级管理人员,由初审银监分局征求原任职地银监分局、监管办事处意见,连同初审意见及全部申请材料报至广西银监局。
第 2 页
由防城港银监分局核准的跨地区任职的高级管理人员,原任职地在南宁市区的,在核准时需要征求广西银监局意见。
第八条
银监会所发布的实施行政许可的具体规定中,对实施行政许可的期限要求短于《银行业监督管理法》或《行政许可法》所规定的期限的,从其规定。
前款所述包括以下三种情况:
对银行业金融机构设置自助服务设施的备案申请,办理时限为收到申请文件之日起十五日内。
对邮政储蓄机构的设立申请,办理时限为收到申请文件之日起六十日内。
对适用备案制的高级管理人员任职资格申请,办理时限为收到申请文件之日起十个工作日内。对跨地区任职的高级管理人员任职资格备案申请,办理时限仍依本规范第三十五条和第三十八条的规定。
第九条
除法律、法规明确作出规定的行政许可决定时限外,其余行政许可事项应当自受理行政许可申请之日起二十日内作出行政许可决定。二十日内不能作出决定的,经防城港银监分局负责人批准,可以延长十日,并应当将延长期限的理由告知申请人。
第 3 页 第十条
由防城港银监分局局长办公会讨论决定的行政许可事项,相关监管科室应于到期日5日前,将审查材料送办公室,办公室及时提请召开防城港银监分局局长办公会。由分管局领导决定的行政许可事项,相关监管科室应于到期日3日前将申请材料送办公室。办公室在文件处理签上注明签收日期。
第十一条
在防城港银监分局局长办公会审议许可事项时,相关监管科室应说明有关许可事项的受理时间、审查时间。
第十二条
由广西银监局审批需要防城港银监分局回复申请人的行政许可事项,广西银监局不迟于到期日2日前将批复文件寄达防城港银监分局。

发文单位:中国银行业监督管理委员会

发文单位:中国银行业监督管理委员会办公厅

文  号:银监会令2014年第4号

文  号:中国银行业监督管理委员会令2007年第13号

发布日期:2014-3-13

发布日期:2007-8-7

生效日期:2014-3-13

执行日期:2007-8-7

《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》已由中国银监会主席会议通过。现予公布,自公布之日起施行。

生效日期:1900-1-1

主席 尚福林

  《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》已经2007年6月15日中国银行业监督管理委员会第59次主席会议通过。现予公布,自公布之日起施行。

2014年3月13日

  主席 刘明康
  二○○七年八月三日

中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法

非银行金融机构行政许可事项实施办法

第一章 总 则

  第一章 总则

第一条
为规范银监会及其派出机构实施农村中小金融机构行政许可行为,明确行政许可事项、条件、程序和期限,保护申请人合法权益,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院有关决定,制定本办法。

  第一条
为规范中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构实施非银行金融机构行政许可行为,明确行政许可事项、条件、适用操作流程和期限,保护申请人合法权益,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律、法规及国务院的有关决定,制定本办法。

第二条
本办法所称农村中小金融机构包括:农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等。

  第二条
本办法所称非银行金融机构,包括经银监会批准设立的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、境外非银行金融机构驻华代表处等机构。

第三条
银监会及其派出机构依照《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》和本办法,对农村中小金融机构实施行政许可。

  第三条
银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》,对非银行金融机构实施行政许可。

第四条
农村中小金融机构以下事项须经银监会及其派出机构行政许可:机构设立,机构变更,机构终止,调整业务范围和增加业务品种,董事(理事)和高级管理人员任职资格,以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。

  第四条
非银行金融机构以下事项须经银监会及其派出机构行政许可:机构设立,机构变更,机构终止,调整业务范围和增加业务品种,董事和高级管理人员任职资格等。

第五条
申请人应按照《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》提交申请材料。

  第五条
申请人应按照《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。

第二章 法人机构设立

  第二章 机构设立

第一节 农村商业银行设立

  第一节 信托公司法人机构设立

第六条 设立农村商业银行应符合以下条件:

  第六条 设立信托公司法人机构应当具备以下条件:

(一)有符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》和银监会有关规定的章程;

  (一)有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程;

(二)在单家农村合作银行或农村信用社基础上变更组织形式设立,在两家及两家以上农村商业银行、农村合作银行或农村信用社基础上以新设合并方式设立;

  (二)有符合规定条件的出资人,包括境内非金融机构、境内金融机构、境外金融机构和银监会认可的其他出资人;

(三)注册资本为实缴资本,最低限额为5000万元人民币;

  (三)注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币;处理信托事务不履行亲自管理职责,即不承担投资管理人职责的,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币;

(四)有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员;

  (四)有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和与其业务相适应的合格的信托从业人员;

(五)有健全的组织机构和管理制度;

  (五)有健全的组织机构、业务操作规则和风险控制制度;

(六)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。

  (六)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;

第七条 设立农村商业银行,还应符合其他审慎性条件,至少包括:

  (七)银监会规定的其他审慎性条件。

(一)具有良好的公司治理结构;

  第七条 境内非金融机构作为信托公司出资人,应当具备以下条件:

(二)具有清晰的农村金融发展战略和成熟的农村金融商业模式;

  (一)在工商行政管理部门登记注册,具有法人资格;

(三)具有健全的风险管理体系,能有效控制各类风险;

  (二)有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;

(四)具备有效的资本约束与资本补充机制;

  (三)有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录;

(五)具有科学有效的人力资源管理制度,拥有高素质的专业人才;

  (四)经营管理良好,最近2年内无重大违法违规经营记录;

(六)建立与业务经营相适应的信息科技架构,具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统,具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施;

  (五)财务状况良好,且最近2个会计年度连续盈利;

(七)最近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件;

  (六)年终分配后,净资产不低于资产总额的30%(合并会计报表口径);

(八)主要监管指标符合审慎监管要求;

  (七)入股资金来源真实合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股;

(九)所有者权益大于等于股本(即经过清产核资与整体资产评估,且考虑发起人出资置换不良资产及历年亏损挂账等因素,拟改制机构合并计算所有者权益剔除股本后大于或等于零);

  (八)单个出资人及其关联方投资入股信托公司不得超过2家,其中绝对控股不得超过1家;

(十)银监会规定的其他审慎性条件。

  (九)承诺3年内不转让所持有的信托公司股权(银监会依法责令转让的除外),不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托,并在公司章程中载明;

第八条
设立农村商业银行应有符合条件的发起人,发起人包括:自然人、境内非金融机构、境内银行业金融机构、境内非银行金融机构、境外银行和银监会认可的其他发起人。

  (十)除国务院规定的投资公司和控股公司外,权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%(合并会计报表口径);

本办法所称境内银行业金融机构指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用社、农村信用社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

  (十一)银监会规定的其他审慎性条件。

第九条 自然人作为发起人,应符合以下条件:

  第八条
境内金融机构作为信托公司出资人,应当符合与该类金融机构有关的法律、法规、相关监管规定及本办法第七条
(第六项除外)规定的条件。

(一)具有完全民事行为能力的中国公民;

  第九条 境外金融机构作为信托公司出资人,应当具备以下条件:

(二)有良好的社会声誉和诚信记录,无犯罪记录;

  (一)最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元;

(三)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;

  (二)银监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上;

(四)银监会规定的其他审慎性条件。

  (三)财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利;

第十条
单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的2%。职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的20%。

  (四)境外金融机构为商业银行时,其资本充足率应不低于8%;为其他金融机构时,应满足住所地国家(地区)监管当局相应的审慎监管指标的要求;

第十一条 境内非金融机构作为发起人,应符合以下条件:

  (五)内部控制制度健全有效;

(一)在工商行政管理部门登记注册,具有法人资格;

  (六)承诺3年内不转让所持有的信托公司股权(银监会依法责令转让的除外)、不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托,并在公司章程中载明;

(二)具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;

  (七)注册地金融机构监督管理制度完善;

(三)具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录,能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息;

  (八)所在国(地区)经济状况良好;

(四)具有较长的发展期和稳定的经营状况;

  (九)银监会规定的其他审慎性条件。

(五)具有较强的经营管理能力和资金实力;

  第十条
单个境外机构向信托公司投资入股比例不得超过20%,且其本身及关联方投资入股的信托公司不得超过2家。

(六)最近2年内无重大违法违规行为;

  第十一条 信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。

(七)财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利;

  第十二条
筹建信托公司,应由出资人各方共同作为申请人向拟设地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

(八)年终分配后,净资产不低于全部资产的30%(合并会计报表口径);

  第十三条
信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期筹建的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。申请人应在筹建期限届满1个月前向银监会提交筹建延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定,并抄送有关银监局。

(九)权益性投资余额不得超过本企业净资产的50%(含本次投资金额,合并会计报表口径),国务院规定的投资公司和持股公司除外;

  申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由决定机关注销筹建许可。

(十)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;

  第十四条
信托公司开业,应由筹备组向拟设地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。

(十一)银监会规定的其他审慎性条件。

  第十五条
申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后,办理工商登记,领取营业执照。

第十二条
单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的10%。并购重组高风险农村信用社组建农村商业银行的,单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例一般不超过农村商业银行股本总额的20%,因特殊原因持股比例超过20%的,待并购后农村商业银行经营管理进入良性状态后,其持股比例应有计划逐步减持至20%。

  信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。申请人应在开业期限届满1个月前向银监会提交开业延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定,并抄送有关银监局。未在规定期限内开业的,开业核准文件失效,由决定机关注销开业许可,收回金融许可证,并予以公告。

第十三条
境内银行业金融机构和境内非银行金融机构作为发起人,应符合以下条件:

  第二节 企业集团财务公司法人机构设立

(一)主要审慎监管指标符合监管要求;

  第十六条
设立企业集团财务公司(以下简称财务公司)法人机构应当具备以下条件:

(二)公司治理良好,内部控制健全有效;

  (一)确属集中管理企业集团资金的需要,经合理预测能够达到一定的业务规模;

(三)最近2个会计年度连续盈利;

  (二)有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程;

(四)社会声誉良好,最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件;

  (三)有符合规定条件的出资人;

(五)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;

  (四)注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币;

(六)银监会规定的其他审慎性条件。

  (五)有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且在风险管理、资金集约管理等关键岗位上有合格的专门人才(指在财务公司主要业务活动中承担风险管理和资金集约管理的工作人员);

第十四条
单个境内非银行金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的10%。

  (六)财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的三分之二、5年以上的人员应当不低于总人数的三分之一;

第十五条 境外银行作为发起人或战略投资者,应符合以下条件:

  (七)在公司治理、内部控制、业务操作、风险防范等方面具备完善的制度,建立了完善的管理信息系统和风险控制系统;

(一)最近1年年末总资产不得低于《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》有关要求;

  (八)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;

(二)银监会认可的国际评级机构最近2年对其长期信用评级为良好;

  (九)银监会规定的其他审慎性条件。

(三)最近2个会计年度连续盈利;

  第十七条
财务公司的出资人主要应为企业集团成员单位,也包括成员单位以外的具有丰富行业管理经验的战略投资者。

(四)商业银行资本充足率应达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于10.5%;

  除国家限制外部投资者进入并经银监会事先同意的特殊行业的企业集团外,新设财务公司应有丰富行业管理经验的战略投资者作为出资人,或经营团队中至少引进1名有丰富从业经验的高级管理人员和1名风险管理专业人员。

(五)内部控制健全有效;

  第十八条 申请设立财务公司的企业集团,应当具备以下条件:

(六)具有有效的反洗钱制度;

  (一)符合国家产业政策并拥有核心主业;

(七)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;

  (二)最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币,净资产不低于资产总额的30%;

(八)所在国家(地区)经济状况良好;

  (三)财务状况良好,最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币,税前利润总额每年不低于2亿元人民币;

(九)注册地金融机构监督管理制度完善;

  (四)现金流量稳定并具有较大规模;

(十)银监会规定的其他审慎性条件。

  (五)母公司成立2年以上且具备企业集团内部财务管理和资金管理经验;

境外银行作为发起人或战略投资者入股农村商业银行应遵循长期持股、优化治理、业务合作、竞争回避的原则。

  (六)母公司最近1个会计年度末期的注册资本金不低于8亿元人民币;

银监会根据金融业风险状况和监管需要,可以调整境外银行作为发起人的条件。

  (七)母公司有健全的公司治理结构,无不当关联交易;

第十六条
单个境外银行及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个农村商业银行投资入股比例不得超过20%,多个境外银行及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过25%。

  (八)母公司有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录,最近2年内无重大违法违规经营记录;

本办法所称境外银行投资入股比例是指境外银行所持股份占农村商业银行股份总额的比例。境外银行关联方的持股比例应与境外银行合并计算。

  (九)母公司入股资金来源真实合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股;

第十七条 农村商业银行设立须经筹建和开业两个阶段。

  (十)银监会规定的其他审慎性条件。

设立农村商业银行应成立筹建工作小组,农村商业银行发起人应委托筹建工作小组作为申请人。

  第十九条 成员单位作为财务公司出资人,应当具备以下条件:

第十八条
农村合作银行改制组建农村商业银行的筹建申请,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

  (一)在工商行政管理部门登记注册,具有法人资格;

农村信用社改制组建农村商业银行的筹建申请,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

  (二)具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;

第十九条
农村商业银行的筹建期为自批准决定之日起6个月。未能按期完成筹建工作的,申请人应在筹建期限届满前1个月向决定机关提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次,筹建延期的最长期限为3个月。

  (三)具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录;

申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由决定机关办理筹建许可注销手续。

  (四)经营管理良好,最近2年无重大违法违规经营记录;

第二十条
农村商业银行的开业申请,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或受理之日起2个月内作出批准或不予批准的书面决定。

  (五)财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利;

第二十一条
农村商业银行应在收到开业批准文件并领取金融许可证后,到工商行政管理部门办理登记,领取营业执照。

  (六)年终分配后,净资产不低于总资产的30%(合并会计报表口径);

农村商业银行应自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的,申请人应在开业期限届满前1个月向决定机关提交开业延期报告。开业延期不得超过一次,开业延期的最长期限为3个月。

  (七)入股资金来源真实合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股;

农村商业银行未在前款规定时限内开业的,开业批准文件失效,由决定机关办理开业许可注销手续,收回其金融许可证,并予以公告。

  (八)该项投资符合国家法律、法规规定;

第二节 农村信用合作联社设立

  (九)银监会规定的其他审慎性条件。

第二十二条 设立农村信用合作联社应符合以下条件:

  第二十条
成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人,应当具备以下条件:

(一)有符合银监会有关规定的章程;

  (一)承诺3年内不转让所持财务公司股权(银监会依法责令转让的除外)并在财务公司章程中载明;

(二)在农村信用合作社及其联合社基础上以新设合并方式发起设立;

  (二)有3年以上经营管理财务公司或类似机构的成功经验;

(三)注册资本为实缴资本,最低限额为300万元人民币;

  (三)具有良好的公司治理结构;

(四)股权设置合理,符合法人治理要求;

  (四)具有健全、有效的内部管理和风险控制制度;

(五)有符合任职资格条件的理事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员;

  (五)财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利;

(六)有健全的组织机构、管理制度和风险管理体系;

  (六)入股资金来源真实合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股;

(七)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;

  (七)银监会规定的其他审慎性条件。

(八)建立与业务经营相适应的信息科技架构,具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统,具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施;

  第二十一条
成员单位以外的战略投资者为金融机构的,除应符合本办法第二十条规定的条件之外,还应具备以下条件:

(九)银监会规定的其他审慎性条件。

  (一)资信良好,最近2年未受到境内外监管机构的重大处罚;

第二十三条
设立农村信用合作联社应有符合条件的发起人,发起人包括:自然人、境内非金融机构、境内银行业金融机构、境内非银行金融机构、境外银行和银监会认可的其他发起人。

  (二)满足有关监管要求和指标,且该项投资符合相关法律、法规及监管规定;

发起人应分别符合本办法第九条、第十条、第十一条、第十二条、第十三条、第十四条、第十五条和第十六条的规定。

  (三)战略投资者为境外金融机构的,其最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元,且银监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上;

第二十四条
农村信用合作联社的筹建申请,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

  (四)银监会规定的其他审慎性条件。

农村信用合作联社的开业申请,由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。银监分局或银监局自受理之日起2个月内作出批准或不予批准的书面决定。

  第二十二条
成员单位以外的战略投资者为非金融机构企业的,除应符合本办法第二十条规定的条件之外,还应具备以下条件:

筹建和开业的申请人、期限适用于本办法第十七条、第十九条和第二十一条的规定。

  (一)具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录;

第二十五条
农村信用合作社及其联合社、农村信用合作联社按照《公司法》发起设立农村信用联社,其行政许可条件、程序、事权划分和时限按照农村信用合作联社设立的相关规定执行。

  (二)经营管理良好,最近2年无重大违法违规经营记录;

第三节 村镇银行设立

  (三)年终分配后,净资产不低于总资产的30%(合并会计报表口径);

第二十六条 设立村镇银行应符合以下条件:

  (四)该项投资符合国家法律、法规规定;

(一)有符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》和银监会有关规定的章程;

  (五)银监会规定的其他审慎性条件。

(二)发起人应符合规定的条件,且发起人中应至少有1家银行业金融机构;

  第二十三条
单个成员单位以外的战略投资者向财务公司投资入股比例不得超过20%,且其本身及关联方投资入股的财务公司不得超过2家。

(三)注册资本为实缴资本,在县(区)域设立的,最低限额为300万元人民币;在乡(镇)设立的,最低限额为100万元人民币;

  第二十四条 财务公司设立须经筹建和开业两个阶段。

(四)具有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员;

  第二十五条
企业集团筹建财务公司,应由母公司向拟设地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

(五)具有必需的组织机构和管理制度;

  第二十六条
财务公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期筹建的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。申请人应在筹建期限届满1个月前向银监会提交筹建延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定,并抄送有关银监局。

(六)具有清晰的支持“三农”和小微企业发展战略;

  申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由决定机关注销筹建许可。

(七)具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;

  第二十七条
财务公司开业,应由母公司向拟设地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。

(八)建立与业务经营相适应的信息科技架构,具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统,具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施;

  第二十八条
申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后,办理工商登记,领取营业执照。

(九)银监会规定的其他审慎性条件。

  财务公司应自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。申请人应在开业期限届满1个月前向银监会提交开业延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定,并抄送有关银监局。未在规定期限内开业的,开业核准文件失效,由决定机关注销开业许可,收回金融许可证,并予以公告。

第二十七条
设立村镇银行应有符合条件的发起人,发起人包括:自然人、境内非金融机构、境内银行业金融机构、境内非银行金融机构、境外银行和银监会认可的其他发起人。发起人应分别符合本办法第九条、第十一条、第十二条、第十三条、第十四条和第十五条的规定。

  第三节 金融租赁公司法人机构设立

第二十八条 村镇银行主发起人还应符合以下条件:

  第二十九条 设立金融租赁公司法人机构,应当具备以下条件:

(一)是银行业金融机构;

  (一)有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程;

(二)上一年度监管评级2级以上;

  (二)有符合规定条件的出资人;

(三)具有足够的合格人才储备;

  (三)注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币;

(四)具有充分的并表管理能力及信息科技建设和管理能力;

  (四)有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉融资租赁业务的合格从业人员;

(五)银监会规定的其他审慎性条件。

  (五)具有完善的公司治理、内部控制、业务操作、风险管理等制度;

第二十九条
村镇银行主发起人持股比例不得低于村镇银行股本总额的15%,单个自然人、非金融机构和非银行金融机构及其关联方投资入股比例不得超过村镇银行股本总额的10%。职工自然人合计投资入股比例不得超过村镇银行股本总额的20%。

  (六)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;

境外银行出资设立或入股村镇银行需事前报银监会批准。

  (七)银监会规定的其他审慎性条件。

第三十条
村镇银行的筹建申请,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

  第三十条 金融租赁公司的出资人分为主要出资人和一般出资人。

村镇银行的开业申请,由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。银监分局或银监局自受理之日起2个月内作出批准或不予批准的书面决定。

  主要出资人是指出资额占拟设金融租赁公司注册资本50%以上的出资人。主要出资人须为中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行、租赁公司,在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业,以及银监会认可的可以担任主要出资人的其他金融机构。

筹建和开业的申请人、期限适用于本办法第十七条、第十九条和第二十一条的规定。筹建一人有限责任公司的村镇银行,可由出资人作为申请人。

  一般出资人是指除主要出资人以外的其他出资人。符合主要出资人条件的出资人可以担任金融租赁公司的一般出资人。

第四节 贷款公司设立

  第三十一条
在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司主要出资人,应具备以下条件:

第三十一条 在县(市)及其以下地区设立贷款公司应符合以下条件:

  (一)资本充足率符合注册地金融监管机构要求且不低于8%;

(一)有符合银监会有关规定的章程;

  (二)最近1年年末总资产不低于800亿元人民币或等值的自由兑换货币;

(二)注册资本为实缴资本,最低限额为50万元人民币;

  (三)最近2个会计年度连续盈利;

(三)有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员;

  (四)遵守注册地法律法规,最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为;

(四)有具备相应专业知识和从业经验的工作人员;

  (五)具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理制度;

(五)有必需的组织机构和管理制度;

  (六)境外商业银行作为主要出资人的,其注册地应有完善的金融监督管理制度,所在国(地区)经济状况良好;

(六)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。

  (七)银监会规定的其他审慎性条件。

第三十二条 设立贷款公司,还应符合其他审慎性条件,至少包括:

  第三十二条
在中国境内外注册的具有独立法人资格的租赁公司作为金融租赁公司主要出资人,应具备以下条件:

(一)具有良好的公司治理结构;

  (一)最近1年年末总资产不低于100亿元人民币或等值的可自由兑换货币;

(二)具有科学有效的人力资源管理制度和符合条件的专业人才;

  (二)最近2个会计年度连续盈利;

(三)具备有效的资本约束和补充机制。

  (三)遵守注册地法律法规,最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为;

第三十三条 设立贷款公司,应有符合以下条件的出资人:

  (四)境外租赁公司作为主要出资人的,其所在国(地区)经济状况良好;

(一)出资人为境内外银行;

  (五)银监会规定的其他审慎性条件。

(二)公司治理良好,内部控制健全有效;

  第三十三条
在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业作为金融租赁公司主要出资人,应具备以下条件:

(三)主要审慎监管指标符合监管要求;

  (一)最近1年的营业收入不低于50亿元人民币或等值的可自由兑换货币;

(四)银监会规定的其他审慎性条件。

  (二)最近2个会计年度连续盈利;

第三十四条 贷款公司由单个境内外银行全额出资设立。

  (三)最近1年年末净资产不低于总资产的30%(合并会计报表口径);

第三十五条
贷款公司的筹建申请,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

  (四)主营业务销售收入占全部营业收入的80%以上;

贷款公司的开业申请,由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。银监分局或银监局自受理之日起2个月内作出批准或不予批准的书面决定。

  (五)信用记录良好;

筹建和开业的申请人、期限适用于本办法第十七条、第十九条和第二十一条的规定。贷款公司可由出资人作为申请人。

  (六)遵守国家法律法规,最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为;

第五节 农村资金互助社设立

  (七)银监会规定的其他审慎性条件。

第三十六条 设立农村资金互助社应符合以下条件:

  第三十四条
境内非金融机构作为金融租赁公司一般出资人,应具备以下条件:

(一)有符合银监会有关规定的章程;

  (一)在工商行政管理部门登记注册,具有法人资格;

(二)以发起方式设立且发起人不少于10人;

  (二)有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;

(三)注册资本为实缴资本,在乡(镇)设立的,最低限额为30万元人民币;在行政村设立的,最低限额为10万元人民币;

  (三)有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录;

(四)有符合任职资格的理事、经理和具备从业条件的工作人员;

  (四)经营管理良好,最近2年内无重大违法违规经营记录;

(五)有必需的组织机构和管理制度;

  (五)财务状况良好,且最近2个会计年度连续盈利;

(六)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;

  (六)年终分配后,净资产达到全部资产30%(合并会计报表口径);

(七)银监会规定的其他审慎性条件。

  (七)承诺3年内不转让所持有的金融租赁公司股权(银监会依法责令转让的除外),不将所持有的金融租赁公司股权进行质押或设立信托,并在公司章程中载明;

第三十七条
设立农村资金互助社应有符合条件的发起人,发起人包括:乡(镇)、行政村的农民和农村小企业。

  (八)银监会规定的其他审慎性条件。

第三十八条 农民作为发起人,应符合以下条件:

  第三十五条
境内金融机构作为金融租赁公司一般出资人,应当符合与该类金融机构有关的法律、法规、相关监管规定并具备本办法第三十四条
(第六项除外)规定的条件。

(一)具有完全民事行为能力的中国公民;

  第三十六条
境外金融机构作为中资金融租赁公司一般出资人,应具备以下条件:

(二)户口所在地或经常居住地(本地有固定住所且居住满3年)在农村资金互助社所在乡(镇)或行政村内;

  (一)最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元;

(三)有良好的社会声誉和诚信记录,无犯罪记录;

  (二)最近2个会计年度连续盈利;

(四)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;

  (三)境外金融机构为商业银行时,其资本充足率应不低于8%;为其他金融机构时,应满足住所地国家(地区)监管当局相应的审慎监管指标的要求;

(五)银监会规定的其他审慎性条件。

  (四)内部控制制度健全有效;

第三十九条 农村小企业作为发起人,应符合以下条件:

  (五)承诺3年内不转让所持有的金融租赁公司股权(银监会依法责令转让的除外)、不将所持有的金融租赁公司股权进行质押或设立信托,并在公司章程中载明;

(一)注册地或主要营业场所在农村资金互助社所在乡(镇)或行政村内;

  (六)注册地金融机构监督管理制度完善;

(二)具有良好的信用记录;

  (七)所在国(地区)经济状况良好;

(三)最近2年内无重大违法违规行为;

  (八)银监会规定的其他审慎性条件。

(四)上一会计年度盈利;

  第三十七条 单个出资人及其关联方投资入股的金融租赁公司不得超过2家。

(五)年终分配后净资产达到全部资产的10%以上(合并会计报表口径);

  第三十八条 金融租赁公司设立须经筹建和开业两个阶段。

(六)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;

  第三十九条
筹建金融租赁公司,应由主要出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

(七)银监会规定的其他审慎性条件。

  第四十条
金融租赁公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期筹建的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。申请人应在筹建期限届满1个月前向银监会提交筹建延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定,并抄送有关银监局。

第四十条
单个农民或单个农村小企业向农村资金互助社入股,其持股比例不得超过农村资金互助社股金总额的10%。

  申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由决定机关注销筹建许可。

第四十一条
农村资金互助社的筹建申请,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

  第四十一条
金融租赁公司开业,应向拟设地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。

农村资金互助社的开业申请,由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。银监分局或银监局自受理之日起2个月内作出批准或不予批准的书面决定。

  第四十二条
申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后,办理工商登记,领取营业执照。

筹建和开业的申请人、期限适用于本办法第十七条、第十九条和第二十一条的规定。

  金融租赁公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。申请人应在开业期限届满1个月前向银监会提交开业延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定,并抄送有关银监局。未在规定期限内开业的,开业核准文件失效,由决定机关注销开业许可,收回金融许可证,并予以公告。

第六节 投资设立、参股、收购境内法人金融机构

  第四节 汽车金融公司法人机构设立

第四十二条
农村商业银行投资设立、参股境内银行业金融机构,申请人应符合第十三条有关规定;收购村镇银行,申请人应符合第二十八条有关规定。农村商业银行收购境内银行业金融机构(村镇银行除外)和投资设立、参股、收购境内非银行金融机构,申请人还应符合以下条件:

  第四十三条 设立汽车金融公司法人机构应具备以下条件:

(一)具有良好的公司治理结构;

  (一)有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程;

(二)具有清晰的发展战略和成熟的金融商业模式;

  (二)有符合规定条件的出资人;

(三)具备对外投资实力和持续补充资本能力;

  (三)注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为5亿元人民币或等值的可自由兑换货币;

(四)具有良好的并表管理能力;

  (四)有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉汽车金融业务的合格从业人员;

(五)最近2年监管评级2级以上;

  (五)有健全的公司治理、内部控制、业务操作、风险管理等制度;

(六)最近3个会计年度连续盈利;

  (六)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;

(七)权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%(合并会计报表口径);

  (七)银监会规定的其他审慎性条件。

(八)风险管理和内部控制健全有效,具有良好的对外投资风险的识别、监测、分析和控制能力;

  第四十四条
汽车金融公司的出资人为中国境内外依法设立的企业法人,其中主要出资人须为生产或销售汽车整车的企业或非银行金融机构。

(九)具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系,具有标准化的数据管理体系,具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施;

  前款所称主要出资人是指出资数额最多且出资额不低于拟设汽车金融公司全部股本30%的出资人。

(十)最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件;

  第四十五条 非金融机构作为汽车金融公司出资人,应具备以下条件:

(十一)银监会规定的其他审慎性条件。

  (一)最近1年的总资产不低于40亿元人民币或等值的可自由兑换货币,年营业收入不低于20亿元人民币或等值的可自由兑换货币(合并会计报表口径);

第四十三条
农村商业银行投资设立、参股境内银行业金融机构股本总额10%以下的,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。投资设立、参股境内银行业金融机构股本总额10%以上的,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。

  (二)经营业绩良好,且最近2个会计年度连续盈利;

农村商业银行收购境内银行业金融机构,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。

  (三)入股资金来源真实合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股;

农村商业银行投资设立、参股、收购境内非银行金融机构,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。

  (四)遵守注册地法律法规,最近2年内无重大违法违规行为;

决定机关自收到完整申请材料或受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。

  (五)同一企业法人不得投资2个以上的汽车金融公司;

第三章 分支机构设立

  (六)承诺3年内不转让所持有的汽车金融公司股权(银监会依法责令转让的除外),并在公司章程中载明;

第一节 分行、专营机构设立

  (七)银监会规定的其他审慎性条件。

中国银行业监督管理委员会令2007年第13号,发布日期。第四十四条 农村商业银行设立分行,申请人应符合以下条件:

  第四十六条 非银行金融机构作为汽车金融公司出资人除应具备第四十五条
第二项至第七项的规定外,还应当具备注册资本不低于3亿元人民币或等值的可自由兑换货币的条件。

(一)具有清晰的农村金融发展战略和成熟的农村金融商业模式;

  第四十七条 汽车金融公司设立须经筹建和开业两个阶段。

(二)农村商业银行设立满2年以上;

  第四十八条
筹建汽车金融公司,应由主要出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

(三)注册资本不低于10亿元人民币;

  第四十九条
申请人自收到批准筹建文件之日起6个月内完成筹建工作。未能按期筹建的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。申请人应在筹建期限届满1个月前向银监会提交筹建延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定,并抄送有关银监局。

(四)最近2年监管评级2级以上;

  申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由决定机关注销筹建许可。

(五)公司治理良好,内部控制健全有效;

  第五十条
汽车金融公司开业,应向拟设地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。

(六)主要审慎监管指标符合监管要求,其中不良贷款率低于3%,资本充足率不低于12%;

  第五十一条
申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后,办理工商登记,领取营业执照。

(七)具有拨付营运资金的能力;

  汽车金融公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。申请人应在开业期限届满1个月前向银监会提交开业延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定,并抄送有关银监局。未在规定期限内开业的,开业核准文件失效,由决定机关注销开业许可,收回金融许可证,并予以公告。

(八)具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系,具有标准化的数据管理体系,具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施;

  第五节 货币经纪公司法人机构设立

(九)最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件;

  第五十二条 设立货币经纪公司法人机构应当具备以下条件:

(十)银监会规定的其他审慎性条件。

  (一)有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程;

第四十五条
农村商业银行设立信用卡中心、“三农”(小企业)信贷中心、私人银行部、票据中心、资金营运中心等专营机构,申请人除应符合第四十四条有关规定外,还应符合以下条件:

  (二)有符合规定条件的出资人;

(一)专营业务经营体制改革符合该项业务的发展方向,并进行了详细的可行性研究论证;

  (三)注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币;

(二)专营业务经营体制改革符合其总行的总体战略和发展规划,有利于提高整体竞争能力;

  (四)有符合任职资格条件的董事和高级管理人员;

(三)开办专营业务2年以上,有经营专营业务的管理团队和专业技术人员;

  (五)从业人员中应有60%以上从事过金融工作或相关经济工作;

(四)专营业务资产质量、服务等指标达到良好水平,专营业务的成本控制水平较高,具有较好的盈利前景;

  (六)有健全的组织机构、管理制度和风险控制制度;

(五)银监会规定的其他审慎性条件。

  (七)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;

第四十六条
农村商业银行分行的筹建申请由其法人机构向拟设地银监分局或所在城市银监局提交,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。专营机构的筹建申请由其法人机构向拟设地银监局提交,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。决定机关自收到完整申请材料或受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

  (八)银监会规定的其他审慎性条件。

第四十七条
农村商业银行分行、专营机构的筹建期为自批准决定之日起6个月。未能按期完成筹建工作的,申请人应在筹建期限届满前1个月向决定机关提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次,筹建延期的最长期限为3个月。

  第五十三条
申请在境内独资或者与境内出资人合资设立货币经纪公司的境外出资人应当具备以下条件:

申请人应在前款规定的期限届满前提交分行、专营机构开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由决定机关办理筹建许可注销手续。

  (一)为所在国家(地区)依法设立的货币经纪公司;

第四十八条
农村商业银行分行的开业申请由拟设地银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。专营机构的开业申请由拟设地银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。决定机关自收到完整申请材料或受理之日起2个月内作出批准或不予批准的书面决定。

  (二)所在国家(地区)有完善的金融监督管理制度,并且申请人受到所在国家(地区)有关主管当局的有效监管,其监管当局与银监会签署了监管备忘录;

农村商业银行分行、专营机构开业应符合以下条件:

  (三)从事货币经纪业务20年以上,经营稳健,并有完善的内部控制制度;

(一)营运资金到位;

  (四)有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录,最近2年内无重大违法违规经营记录;

(二)具有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员;

  (五)经营业绩良好,且最近2个会计年度连续盈利,每年税后净收益不低于500万美元;

(三)具有与业务发展相适应的组织机构和规章制度;

  (六)有从事货币经纪服务所必需的全球机构网络和资讯通信网络;

申请人应在按期筹建的,其总行应当理委员会行政许可实施程序规定》,(四)具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;

  (七)在中国境内设立代表机构2年以上;

(五)具有与业务经营相适应的信息科技部门,具有必要、安全且合规的信息科技系统,具备保障本级信息科技系统有效安全运行的技术与措施。

  (八)承诺3年内不转让所持有的货币经纪公司股权(银监会依法责令转让的除外),并在公司章程中载明;

第二节 支行设立

  (九)银监会规定的其他审慎性条件。

第四十九条
农村商业银行、农村合作银行在注册地辖区内设立支行,申请人除符合第四十四条(一)、(五)、(七)、(八)、(九)项规定的条件外,还应符合以下条件:

  第五十四条
申请设立货币经纪公司或者与境外出资人合资设立货币经纪公司的境内出资人应当具备以下条件:

(一)上一年度监管评级3级以上;

  (一)为依法设立的非银行金融机构;

(二)主要审慎监管指标符合监管要求;

  (二)从事货币市场、外汇市场等代理业务5年以上;

(三)银监会规定的其他审慎性条件。

  (三)经营稳健,有完善的内部控制制度;

农村商业银行在注册地辖区外设立支行,申请人除符合第四十四条(一)、(五)、(七)、(八)、(九)项规定的条件外,还应符合以下条件:

  (四)有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录,最近2年内无重大违法违规经营记录;

(一)农村商业银行设立满1年以上;

  (五)经营业绩良好,且最近2个会计年度连续盈利;

(二)上一年度监管评级2级以上;

  (六)承诺3年内不转让所持有的货币经纪公司股权(银监会依法责令转让的除外),并在公司章程中载明;

(三)注册资本不低于5亿元人民币;

  (七)银监会规定的其他审慎性条件。

(四)主要审慎监管指标符合监管要求;

  第五十五条 货币经纪公司设立须经筹建和开业两个阶段。

(五)银监会规定的其他审慎性条件。

  第五十六条
筹建货币经纪公司,应由投资比例最大的出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

第五十条
村镇银行设立6个月以上,公司治理良好,主要审慎监管指标符合监管要求的,其法人机构可根据当地金融服务需求申请在辖内村镇设立支行。

  第五十七条
申请人自收到批准筹建文件之日起6个月内完成筹建工作。未能按期筹建的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。申请人应在筹建期限届满1个月前向银监会提交筹建延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定,并抄送有关银监局。

第五十一条
农村商业银行、农村合作银行、村镇银行在注册地辖区内设立支行,其筹建方案由法人机构事后报告开业决定机关。

  申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由决定机关注销筹建许可。

农村商业银行在注册地辖区外的支行筹建申请,由拟设地银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。筹建的期限适用于本办法第四十七条的规定。

  第五十八条
货币经纪公司开业,应向拟设地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。

第五十二条
农村商业银行、农村合作银行、村镇银行在注册地辖区内支行开业申请由法人机构提交,由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。农村商业银行在注册地辖区外的支行开业申请由拟设地银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。银监分局或银监局自受理之日起2个月内作出批准或不予批准的书面决定。

  第五十九条
申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后,办理工商登记,领取营业执照。

支行开业应符合以下条件:

  货币经纪公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。申请人应在开业期限届满1个月前向银监会提交开业延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定,并抄送有关银监局。未在规定期限内开业的,开业核准文件失效,由决定机关注销开业许可,收回金融许可证,并予以公告。

(一)营运资金到位;

  第六节 分支机构设立

(二)具有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员;

  第六十条 货币经纪公司分支机构包括分公司、代表处。

(三)具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。

  第六十一条 设立货币经纪公司分公司应当具备以下条件:

第五十三条
农村商业银行分行设立同城支行,其行政许可条件、程序、事权划分和时限按照农村商业银行在注册地辖区内设立支行的相关规定执行。

  (一)有最低限额为1000万元人民币或等值的可自由兑换货币的营运资金;

第三节 分理处、信用社、分社、分公司设立

  (二)有符合任职资格条件的高级管理人员;

第五十四条
农村商业银行、农村合作银行、村镇银行设立分理处,农村信用合作联社、农村信用联社设立信用社、分社,贷款公司设立分公司,申请人除应符合第四十四条(七)、(八)项规定的条件外,还应符合以下条件:

  (三)有健全的业务操作、内部控制、风险管理及问责制度;

(一)主要审慎监管指标符合监管要求;

  (四)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;

(二)有熟悉银行业务的合格从业人员;

  (五)银监会规定的其他审慎性条件。

(三)最近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件;

  第六十二条 申请设立分公司的货币经纪公司应当具备以下条件:

(四)银监会规定的其他审慎性条件。

  (一)确属业务发展需要;

第五十五条
农村商业银行、农村合作银行、村镇银行设立分理处,农村信用合作联社、农村信用联社设立信用社、分社,贷款公司设立分公司,其筹建方案由法人机构事后报告开业决定机关。

  (二)设立2年以上,且注册资本不低于5000万元人民币或等值的可自由兑换货币;

开业申请由法人机构提交,由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。银监分局或银监局自受理之日起2个月内作出批准或不予批准的书面决定。第五十六条
分支机构开业许可事项,申请人应在收到开业批准文件并按规定领取金融许可证后,根据工商行政管理部门的规定办理登记手续,领取营业执照。

  (三)经营状况良好,最近2个会计年度连续盈利;

分支机构应自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的,申请人应在开业期限届满前1个月向决定机关提交开业延期报告。开业延期不得超过一次,开业延期的最长期限为3个月。

  (四)最近2年无重大违法违规经营记录;

分支机构未在前款规定时限内开业的,开业批准文件失效,由决定机关办理开业许可注销手续,收回其金融许可证,并予以公告。

  (五)拨付各分公司(含拟设分公司)的营运资金总额不超过其注册资本的50%;

第四章 机构变更

  (六)银监会规定的其他审慎性条件。

第一节 法人机构变更

  第六十三条 货币经纪公司设立分公司须经筹建和开业两个阶段。

第五十七条
法人机构变更包括:变更名称,变更住所,变更组织形式,变更股权,变更注册资本,修改章程,分立,合并和临时停业等。

  第六十四条
货币经纪公司筹建分公司,应由货币经纪公司作为申请人向拟设地银监局提交申请,同时抄报货币经纪公司所在地银监局,由拟设地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。拟设地银监局在将初审意见上报银监会之前应征求货币经纪公司所在地银监局的意见。

第五十八条
法人机构变更名称,名称中应标明“农村商业银行”、“农村合作银行”、“信用合作社”、“联合社”、“联社”、“村镇银行”、“贷款公司”和“农村资金互助社”等机构种类的字样,并符合惟一性和商誉保护原则。

  第六十五条
申请人自收到批准筹建文件之日起6个月内完成筹建工作。未能按期筹建的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。申请人应在筹建期限届满1个月前向银监会提交筹建延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定,并抄送有关银监局。

法人机构变更名称,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。

  申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由决定机关注销筹建许可。

省(自治区)农村信用社联合社和直辖市农村商业银行变更名称,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。

  第六十六条
货币经纪公司分公司开业,应由货币经纪公司作为申请人向拟设地银监局提交申请,同时抄报货币经纪公司所在地银监局,由拟设地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定。

第五十九条
法人机构变更住所,应有与业务发展相符合的营业场所、安全防范措施和其他设施。

  第六十七条
申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后,办理工商登记,领取营业执照。

法人机构变更住所,由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。决定机关为银监分局的,事后报告银监局。

  货币经纪公司分公司自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。申请人应在开业期限届满1个月前向银监会提交开业延期申请。银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定,并抄送有关银监局。未在规定期限内开业的,开业核准文件失效,由决定机关注销开业许可,收回金融许可证,并予以公告。

省(自治区)农村信用社联合社和直辖市农村商业银行变更住所,由银监局受理、审查并决定,事后报告银监会。

  第六十八条
货币经纪公司根据业务管理需要,可以在业务比较集中的地区设立代表处。由货币经纪公司作为申请人向拟设地银监局提交申请,同时抄报货币经纪公司所在地银监局,由拟设地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起2个月内作出批准或不批准的书面决定。

因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化而实际位置未变动的,不需进行变更住所的申请,但应于变更后15日内报告属地监管机构,并换领金融许可证。

  第六十九条 境外非银行金融机构申请设立驻华代表处,应具备以下条件:

法人机构因房屋维修、增扩建等原因临时变更住所6个月以内的,不需进行变更住所的申请,但应在原住所、临时住所公告,并提前10日报告属地监管机构。临时住所应符合公安、消防部门的相关要求。回迁原住所,法人机构应提前10日将公安、消防部门对回迁住所出具的安全、消防合格证明等材料报告属地监管机构,并予以公告。

  (一)所在国家或地区有完善的金融监督管理制度;

第六十条
农村中小金融机构变更组织形式,须按相关金融机构设立条件和程序申请行政许可。

  (二)是由所在国家或地区金融监管当局批准设立的金融机构,或者是金融性行业协会会员;

第六十一条
农村中小金融机构股权变更,受让人应符合本办法规定的相应发起人(出资人)资格条件。

  (三)经营状况良好,无重大违法违规记录;

农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社、农村信用联社、村镇银行和农村资金互助社变更持有股本总额1%以上、5%以下的单一股东(社员),由法人机构事前报告银监分局或所在城市银监局;变更持有股本总额5%以上、10%以下的单一股东(社员)的变更申请,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。

  (四)具有有效的反洗钱措施;

农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社、农村信用联社、村镇银行变更持有股本总额10%以上的单一股东(社员)的变更申请,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。

  (五)银监会规定的其他审慎性条件。

省(自治区)农村信用社联合社、地市农村信用合作社联合社变更持有股本总额1%以上、5%以下的单一社员,事前报告银监局。变更持有股本总额5%以上的单一社员由银监局受理、审查并决定。

  第七十条
境外非银行金融机构设立驻华代表处,应由其母公司向拟设地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。

向境外银行转让股权由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。

  第七十一条
其他非银行金融机构设立分支机构的有关规定由银监会另行制定。

投资人入股农村中小金融机构,应按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的有关规定,完整、真实地披露其关联关系。

  第三章 机构变更

第六十二条
法人机构变更注册资本,其股东(社员)应符合本办法规定的相应发起人(出资人)资格条件。

  第一节 法人机构变更

省(自治区)农村信用社联合社变更注册资本,由银监局受理,银监会审查并决定。其他法人机构变更注册资本,其行政许可权限适用本办法第五十九条的规定。

  第七十二条
非银行金融机构法人机构变更事项包括:变更名称,变更股权或调整股权结构,变更注册资本,变更住所或营业场所,变更组织形式,修改公司章程,分立或合并,以及银监会规定的其他变更事项。

涉及境外银行投资入股的,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。投资入股后境外银行持股比例不变的,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。

  第七十三条
银监会直接监管的非银行金融机构变更名称,由银监会受理、审查并决定。银监局、银监分局监管的非银行金融机构变更名称,由所在地银监局或银监分局受理、审查并决定。

法人机构通过配股或定向募股方式变更注册资本的,在变更注册资本前还应经过配股或募集新股方案审批。方案的受理、审查和决定程序适用本办法第五十九条。

  银监会、银监局或银监分局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。由银监局决定的,应将决定抄报银监会;由银监分局决定的,应将决定同时抄报银监局和银监会。

第六十三条
农村中小金融机构在境内外公开募集股份和上市交易股份的,应符合有关法律法规及中国证监会有关监管规定。向证监会申请之前,应向银监会申请并获得批准。

  第七十四条
拟投资入股非银行金融机构的所有出资人的投资入股资格以及非银行金融机构的股权变更或股权结构调整均应经过审批,但持有上市的非银行金融机构流通股份未达到公司总股份5%的除外。

农村中小金融机构在境内外公开募集股份和上市交易股份的,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。

  第七十五条
非银行金融机构变更股权及调整股权结构,拟投资入股的出资人应分别具备以下条件:

第六十四条 法人机构修改章程行政许可权限适用于本办法第五十九条的规定。

  (一)信托公司出资人的条件适用本办法第七条至第十条规定的条件;

法人机构变更名称、住所、股权、注册资本或业务范围的,应在决定机关作出批准决定6个月内修改章程相应条款并报告决定机关。

  (二)财务公司出资人的条件适用本办法第十九条至第二十三条规定的条件;

第六十五条
农村商业银行、农村信用联社、村镇银行、贷款公司分立、合并应符合《中华人民共和国公司法》等有关规定;农村合作银行、农村信用合作社、农村信用合作社联合社、农村信用合作联社、省(自治区)农村信用社联合社和农村资金互助社分立、合并应参照《中华人民共和国公司法》等有关规定。

  (三)金融租赁公司出资人的条件适用本办法第三十条至第三十七条规定的条件,其中现有金融租赁公司变更股权,出资人的条件适用本办法第三十四条至第三十七条规定的条件;

法人机构的合并,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。农村商业银行、省(自治区)农村信用社联合社的分立,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定;其他法人机构的分立,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。

  (四)汽车金融公司出资人的条件适用本办法第四十四条至第四十六条规定的条件;

存续分立的,在分立公告期限届满后,存续方应按照变更事项的条件和程序通过行政许可;新设方应按照法人机构开业的条件和程序通过行政许可。

  (五)货币经纪公司出资人的条件适用本办法第五十三条、第五十四条规定的条件。

新设分立的,在分立公告期限届满后,新设方应按照法人机构开业的条件和程序通过行政许可;原法人机构应按照法人机构解散的条件和程序通过行政许可。

  第七十六条
银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司变更股权或调整股权结构,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

吸收合并的,在合并公告期限届满后,吸收合并方应按照变更事项的条件和程序通过行政许可;被吸收合并方应按照法人机构解散的条件和程序通过行政许可。被吸收合并方改建为分支机构的,应按照分支机构开业的条件和程序通过行政许可。

  银监局、银监分局监管的信托公司、金融租赁公司变更股权或调整股权结构,单次变更比例达到总股本10%或者变更后持股比例达到10%的,由所在地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定,银监会自收到完整的申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定;银监局监管的信托公司、金融租赁公司变更股权或调整股权结构,单次变更比例低于总股本10%且变更后持股比例低于10%的,由所在地银监局受理、审查并决定,银监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定,并抄报银监会;银监分局监管的信托公司、金融租赁公司变更股权或调整股权结构,单次变更比例低于总股本10%且变更后持股比例低于10%的,由所在地银监分局受理并初步审查、银监局审查并决定,银监局自收到完整的申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定,并抄报银监会。

新设合并的,在合并公告期限届满后,新设方应按照法人机构开业的条件和程序通过行政许可;原法人机构应按照法人机构解散的条件和程序通过行政许可。

  银监局、银监分局监管的财务公司由于被银监局辖区外企业集团收购或重组引起变更股权或调整股权结构的,由所在地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定,银监会自收到完整的申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定;银监局监管的财务公司由于其他原因引起变更股权或调整股权结构的,由所在地银监局受理、审查并决定,银监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定,并抄报银监会;银监分局监管的财务公司由于其他原因引起变更股权或调整股权结构的,由所在地银监分局受理并初步审查、银监局审查并决定,银监局自收到完整的申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定,并抄报银监会。

第六十六条
上述变更事项,由下级监管机关受理、报上级监管机关决定的,自上级监管机关收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定;由同一监管机关受理、审查并决定的,自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

  银监局监管的汽车金融公司、货币经纪公司变更股权或调整股权结构,由所在地银监局受理、审查并决定,银监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定,并抄报银监会。

第六十七条
法人机构本部连续停止营业时间3天以上6个月以内为临时停业。法人机构本部的临时停业由法人机构作为申请人。

  银监局、银监分局监管的信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司变更股权或调整股权结构涉及境外投资者投资入股的,财务公司变更股权或者调整股权结构涉及集团外战略投资者投资入股的,由所在地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定,银监会自收到完整的申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

法人机构本部临时停业,由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。银监分局或银监局自受理之日起10日内作出批准或不批准的书面决定。

  第七十七条 非银行金融机构申请变更注册资本,应当具备以下条件:

经批准的临时停业期限届满或导致临时停业的原因消除的,临时停业机构应复业,申请人应在复业后5日内向决定机关报告。遇特殊情况需延长临时停业期限的,应按前款程序重新申请,重新申请次数不超过2次。

  (一)变更注册资本后仍然符合银监会对该类公司最低注册资本和资本充足性的要求;

第二节 分支机构变更

  (二)变更注册资本涉及变更股权或调整股权结构的,应同时符合变更股权或调整股权结构的条件;

第六十八条 分支机构变更包括:变更名称,机构升格、降格,临时停业等。

  (三)银监会规定的其他审慎性条件。

第六十九条
分支机构变更名称,名称中应标明“分行”、“支行”、“分理处”、“信用社”、“分社”、“储蓄所”和“分公司”等机构种类的字样,并符合惟一性和商誉保护原则。

  第七十八条
非银行金融机构申请变更注册资本的许可程序适用本办法第七十三条
的规定,变更注册资本涉及变更股权或调整股权结构的,许可程序适用本办法第七十六条
的规定。

分支机构变更名称由所在地银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。

  第七十九条
非银行金融机构变更住所或营业场所包括同城迁址、异地迁址,其中,异地迁址包括跨银监局迁址和在银监局辖内跨银监分局迁址。

第七十条 分支机构升格,应符合拟升格机构的设立条件,并通过行政许可。

  第八十条 非银行金融机构同城迁址应当具备以下条件:

支行升格为分行的,由拟升格机构所在地银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定;其他情形的分支机构升格,由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。

  (一)能够合法使用拟迁入的新住所或营业场所;

因分支机构升格导致的其他变更事项比照相关规定办理。

  (二)拟迁入的新住所或营业场所应具有符合规定的安全防范设施;

第七十一条
分行降格为支行的,由拟降格机构所在地银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定;其他情形的分支机构降格不需行政许可,但应事后报告决定机关。

  (三)银监会规定的其他审慎性条件。

因分支机构降格导致的其他变更事项比照相关规定办理。

  第八十一条
银监会直接监管的非银行金融机构同城迁址由银监会受理、审查并决定,银监局、银监分局监管的非银行金融机构同城迁址由所在地银监局或银监分局受理、审查并决定。银监会、银监局或银监分局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。由银监局决定的,应将决定抄报银监会;由银监分局决定的,应将决定同时抄报银监局和银监会。

第七十二条
上述变更事项,由分支机构的法人机构提出申请。由下级监管机关受理、报上级监管机关决定的,自上级监管机关收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定;由同一监管机关受理、审查并决定的,自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

  第八十二条 非银行金融机构异地迁址应当具备以下条件:

第七十三条
分支机构连续停止营业时间3天以上6个月以内为临时停业。分支机构的临时停业由法人机构作为申请人。

  (一)原经营所在地遗留业务得到妥善处置,无风险隐患;

分支机构临时停业的行政许可事项比照本办法第六十七条规定执行。

  (二)能够合法使用拟迁入的新住所或营业场所;

第五章 机构终止

  (三)拟迁入的新住所或营业场所应具有符合规定的安全消防设施;

第一节 法人机构终止

  (四)银监会规定的其他审慎性条件。

第七十四条 法人机构有下列情形之一的,应申请解散:

  非银行金融机构异地迁址应事先向迁出地和拟迁入地地方政府报告。

(一)章程规定的营业期限届满或者出现章程规定的其他应解散的情形;

  第八十三条
银监会直接监管的非银行金融机构异地迁址,向银监会提交申请,同时抄报拟迁入地银监局,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定,并抄送迁入地银监局。

(二)权力机构决议解散的;

  银监局、银监分局监管的非银行金融机构跨银监局迁址,向所在地银监局提交申请,同时抄报拟迁入地银监局,由所在地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定并抄送所在地银监局和迁入地银监局。所在地银监局在将初审意见上报银监会之前应征求拟迁入地银监局的意见。

(三)因分立、合并需要解散的。

  申请人应在收到批准文件之日起6个月内完成迁址工作,并在正式营业前向迁入地银监局或银监分局书面报告迁址完成情况。

第七十五条
法人机构解散,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

  第八十四条
银监局、银监分局监管的非银行金融机构在银监局辖内跨银监分局迁址,向银监局提交申请,由银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定,并抄报银监会,抄送有关银监分局。

法人机构因分立、合并出现解散情形的,与分立、合并一并进行审批。

  第八十五条
信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司变更组织形式,应当具备以下条件:

第七十六条
法人机构有下列情形之一的,在向法院申请破产前,应向银监会申请并获得批准:

  (一)符合《中华人民共和国公司法》、《信托公司管理办法》、《金融租赁公司管理办法》、《汽车金融公司管理办法》、《货币经纪公司试点管理办法》及其他有关法律、法规的规定;

(一)不能支付到期债务,自愿或应其债权人要求申请破产的;

  (二)变更组织形式涉及需要许可的其他变更事项的,应同时符合本办法相应变更事项许可的规定;

(二)因解散而清算,清算组发现机构财产不足以清偿债务,应申请破产的。

  (三)银监会规定的其他审慎性条件。

申请破产的,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

  第八十六条
银监会直接监管的信托公司、金融租赁公司变更组织形式,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

第二节 分支机构终止

  银监局、银监分局监管的信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司变更组织形式由所在地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整的申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

第七十七条
分支机构终止营业的(被依法撤销除外),其法人机构应提交终止营业申请。

  第八十七条
非银行金融机构修改公司章程应符合《中华人民共和国公司法》、《信托公司管理办法》、《企业集团财务公司管理办法》、《金融租赁公司管理办法》、《汽车金融公司管理办法》、《货币经纪公司试点管理办法》及其他有关法律、法规的规定。

第七十八条
分行终止营业申请,由分行所在地银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定;其他分支机构终止营业申请,由分支机构所在地银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。决定机关自收到完整申请材料或受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

  第八十八条
非银行金融机构因为发生变更名称、股权结构、注册资本、营业场所、组织形式等许可事项而引起修改公司章程的,可以在申请上述许可事项中一并提出修改公司章程的申请,决定机关可一并作出批准或不批准的决定。其许可条件、程序和期限适用本办法相应变更事项许可的规定。

第六章 调整业务范围和增加业务品种

  非银行金融机构除因前款规定以外的原因修改公司章程的,应单独提交修改公司章程的申请。银监会直接监管的非银行金融机构修改公司章程由银监会受理、审查并决定。银监局、银监分局监管的非银行金融机构修改公司章程由所在地银监局或银监分局受理、审查并决定。银监会、银监局或银监分局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定,由银监局或银监分局决定的,应同时将决定抄报银监会。

第一节 开办外汇业务和增加外汇业务品种

  第八十九条
非银行金融机构分立应符合有关法律、行政法规和规章的规定。

第七十九条
开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种,申请人应符合以下条件:

  银监会直接监管的非银行金融机构分立,向银监会提交申请,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。银监局、银监分局监管的非银行金融机构分立,向银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

(一)依法合规经营,内控制度健全有效,经营状况良好;

  非银行金融机构分立后依然存续的,在分立公告期限届满后,应按照有关变更事项的条件和程序通过行政许可。分立后成为新公司的,在分立公告期限届满后,应按照法人机构开业的条件和程序通过行政许可。

(二)主要审慎监管指标符合监管要求;

  第九十条 非银行金融机构合并应符合有关法律、行政法规和规章的规定。

(三)有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员;

  非银行金融机构吸收合并,由吸收合并方向其所在地银监局提出申请,并抄报被吸收合并方所在地银监局,由吸收合并方银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。吸收合并方银监局在将初审意见上报银监会之前应征求被吸收合并方银监局的意见。吸收合并公告期限届满后,吸收合并方应按照变更事项的条件和程序通过行政许可;被吸收合并方应按照法人机构解散的条件和程序通过行政许可。被吸收合并方改建为分支机构的,应按照分支机构开业的条件和程序通过行政许可。

(四)有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施;

  非银行金融机构新设合并,由其中一方作为主报机构向其所在地银监局提交申请,同时抄报另一方所在地银监局,由主报机构所在地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。主报机构所在地银监局在将初审意见上报银监会之前应征求另一方所在地银监局的意见。新设合并公告期限届满后,新设机构应按照法人机构开业的条件和程序通过行政许可;原合并机构应按照法人机构解散的条件和程序通过行政许可。

(五)银监会规定的其他审慎性条件。

  第二节 分支机构变更

第八十条
申请开办外汇业务和增加外汇业务品种,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。

  第九十一条
非银行金融机构分支机构、境外非银行金融机构驻华代表处变更事项包括:变更名称,变更住所或营业场所等。

第二节 募集发行债务、资本补充工具

  第九十二条
非银行金融机构分支机构变更名称的申请,由其法人机构向分支机构所在地银监局或银监分局提出,由分支机构所在地银监局或银监分局受理、审查并决定。由银监局决定的,应将决定抄报银监会;由银监分局决定的,应将决定同时抄报银监局和银监会。

第八十一条
募集次级定期债务、发行二级资本债券、混合资本债、金融债及须经银监会许可的其他债务、资本补充工具,申请人应符合以下条件:

  第九十三条
非银行金融机构分支机构变更住所或营业场所的申请,由其法人机构提出,其许可条件、程序和期限适用本办法第七十九条
至第八十四条 的规定。

(一)具有良好的公司治理结构;

  第九十四条
境外非银行金融机构驻华代表处申请变更名称,由其母公司向代表处所在地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的决定。

(二)主要审慎监管指标符合监管要求;

  第九十五条
境外非银行金融机构驻华代表处变更住所,由代表处向所在地银监局提交申请,由银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的决定,并抄报银监会。

(三)贷款风险分类结果真实准确;

  第四章 机构终止

(四)拨备覆盖率达标,贷款损失准备计提充足;

  第九十六条 非银行金融机构法人机构满足以下情形之一的,可以申请解散:

(五)最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件;

  (一)公司章程规定的营业期限届满或者规定的其他解散事由出现时;

(六)银监会规定的其他审慎性条件。

  (二)股东会议决定解散;

第八十二条
申请募集次级定期债务、发行二级资本债券、混合资本债、金融债及须经银监会许可的其他债务、资本补充工具,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。

  (三)因公司合并或者分立需要解散;

第三节 开办衍生产品交易业务

  (四)其他法定事由。

第八十三条 农村商业银行开办衍生产品交易业务的资格分为以下两类:

  组建财务公司的企业集团解散,财务公司不能实现合并或改组的,应当申请解散。

(一)基础类资格:只能从事套期保值类衍生产品交易;

  第九十七条
银监会直接监管的非银行金融机构解散,向银监会提交申请,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

(二)普通类资格:除基础类资格可以从事的衍生产品交易之外,还可以从事非套期保值类衍生产品交易。

  银监局、银监分局监管的非银行金融机构解散,向所在地银监局提交申请,银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

第八十四条 农村商业银行开办基础类衍生产品交易业务,应符合以下条件:

  第九十八条
非银行金融机构法人机构有以下情形之一的,向法院申请破产前,应当向银监会申请并获得批准:

(一)具有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度;

  (一)不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的,自愿或应其债权人要求申请破产的;

(二)主要审慎监管指标符合监管要求;

  (二)已解散但未清算或者未清算完毕,依法负有清算责任的人发现该机构资产不足以清偿债务,应当申请破产的。

(三)具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易2年以上的交易人员至少2名,相关风险管理人员至少1名,风险模型研究人员或风险分析人员至少1名,熟悉套期会计操作程序和制度规范的人员至少1名,以上人员均需专岗专人,相互不得兼任,且无不良记录;

  第九十九条
银监会直接监管的非银行金融机构拟破产,向银监会提交申请,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

(四)有适应的交易场所和设备;

  银监局辖内的非银行金融机构拟破产,向所在地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

(五)具有处理法律事务和负责内控合规检查的专业部门及相关专业人员;

  第二节分支机构终止

(六)银监会规定的其他审慎性条件。

  第一百条
信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司分支机构、境外非银行金融机构驻华代表处终止营业或关闭(被依法撤销除外),应当提出终止营业或关闭申请。

第八十五条
农村商业银行开办普通类衍生产品交易业务,除符合本办法第八十四条规定的条件外,还应符合以下条件:

  第一百零一条
信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司分支机构申请终止营业或关闭,应当具备以下条件:

(一)完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时风险管理系统;

  (一)公司章程规定的有权决定机构决定该分支机构终止营业或关闭;

(二)衍生产品交易业务主管人员应具备5年以上直接参与衍生产品交易活动或风险管理的资历,且无不良记录;

  (二)分支机构各项业务已进行了适当的处置安排;

(三)严格的业务分离制度,确保套期保值类业务与非套期保值类业务的市场信息、风险管理、损益核算有效隔离;

  (三)银监会规定的其他审慎性条件。

(四)完善的市场风险、操作风险、信用风险等风险管理框架;

  第一百零二条
信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司分支机构终止营业或关闭,由其法人机构向分支机构所在地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

(五)银监会规定的其他审慎性条件。

  第一百零三条
境外非银行金融机构驻华代表处申请关闭,由其母公司向代表处所在地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请资料之日起3个月内,作出批准或不批准的书面决定。

第八十六条
申请开办衍生产品交易业务,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。

  第五章 调整业务范围和增加业务品种

第四节 开办信用卡业务

  第一节 信托公司开办企业年金基金管理业务

第八十七条
申请开办信用卡业务分为申请发卡业务和申请收单业务。申请人应符合以下条件:

  第一百零四条 信托公司申请开办企业年金基金管理业务,应具备以下条件:

(一)公司治理良好,具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度,内部制度、风险管理和问责机制健全有效;

  (一)具有良好的公司治理和组织架构,并有效发挥作用;

(二)主要审慎监管指标符合监管要求;

  (二)有与开办企业年金基金业务相适应的内部控制制度及风险管理制度;

(三)具备符合任职资格条件的董事、高级管理人员和合格从业人员。高级管理人员中应具有信用卡业务专业知识和管理经验的人员至少1人,具备开展信用卡业务必须的技术人员和管理人员,并全面实施分级授权管理;

  (三)无挪用信托财产、发生存款性负债、以信托等业务名义变相负债以及违反信托业务分别管理、分别记账的规定等行为,且最近3年内无其他重大违法违规经营记录;

(四)具备与业务经营相适应的营业场所、相关设施和必备的信息技术资源;

  (四)有与开办企业年金基金管理业务相适应的合格的专业人员;

(五)已在境内建立符合法律法规和业务管理要求的业务系统,具有保障相关业务系统信息安全和运行质量的技术能力;

  (五)有开办企业年金基金管理业务所需的管理信息系统和其他设施;

(六)信誉良好,具有完善、有效的案件防控体系,最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件;

  (六)银监会规定的其他审慎性条件。

(七)开办外币信用卡业务的,应具有经国务院外汇管理部门批准的结汇、售汇业务资格;

  第一百零五条
银监会直接监管的信托公司开办企业年金基金管理业务,向银监会提交申请,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

(八)银监会规定的其他审慎性条件。

  银监局、银监分局监管的信托公司开办企业年金基金管理业务,向所在地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

第八十八条
开办信用卡发卡业务除应具备本办法第八十七条规定的条件外,申请人还应符合下列条件:

  第二节 信托公司申请特定目的信托受托机构资格

(一)注册资本为实缴资本,且不低于人民币5亿元;

  第一百零六条
信托公司申请特定目的信托受托机构资格,应当具备以下条件:

(二)具备办理零售业务的良好基础,最近3年个人存贷款业务规模和业务结构稳定,个人存贷款业务客户规模和客户结构良好,银行卡业务运行情况良好,身份证件验证系统和征信系统的连接和使用情况良好;

  (一)完成重新登记3年以上;

(三)具备办理信用卡业务的专业系统,在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统、信用评估管理系统、信用卡账户管理系统、信用卡交易授权系统、信用卡交易监测和伪冒交易预警系统、信用卡客户服务中心系统、催收业务管理系统等专业化运营基础设施,相关设施通过了必要的安全监测和业务测试,能够保障客户资料和业务数据的完整性和安全性;

  (二)注册资本不低于5亿元人民币或等值的可自由兑换货币,且最近3年年末按要求提足全部准备金后,净资产不低于5亿元人民币或等值的可自由兑换货币;

(四)符合自身业务经营总体战略和发展规划,有利于提高总体业务竞争能力,能够根据业务发展实际情况持续开展业务成本计量、业务规模监测和基本盈亏平衡测算等工作。

  (三)自营业务资产状况和流动性良好,符合有关监管要求;

第八十九条
开办信用卡收单业务除应具备本办法第八十七条规定的条件外,申请人还应符合下列条件:

  (四)无挪用信托财产、发生存款性负债或以信托等业务名义变相负债等行为,且最近3年内无其他重大违法违规经营记录;

(一)注册资本为实缴资本,且不低于人民币1亿元;

  (五)有良好的社会信誉和经营业绩,到期信托项目全部按合同约定履行完毕;

(二)具备开办收单业务的良好业务基础,最近3年企业贷款业务规模和业务机构稳定,企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定,身份证件验证系统和征信系统连接和使用情况良好;

  (六)有良好的公司治理和内部控制,完善的信托业务操作流程和风险管理体系;

(三)具备办理收单业务的专业系统支持,在境内建有收单业务主机、特约商户申请管理系统、特约商户信用评估管理系统、商户结算账户管理系统、账户管理系统、收单交易监测和伪冒交易预警系统、交易授权系统等专业化运营基础设施,相关设施通过了必要的安全检测和业务测试,能够保障客户资料和业务数据的完整性和安全性;

  (七)有履行特定目的信托受托机构职责所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;

(四)符合自身业务经营总体战略和发展规划,有利于提高业务竞争能力,能够根据业务发展实际情况持续开展业务成本计量、业务规模监测和基本盈亏平衡测算等工作。

  (八)已按照规定披露公司年度报告;

第九十条
农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作联社、农村信用联社申请开办独立品牌信用卡发卡业务,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。

  (九)银监会规定的其他审慎性条件。

农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作联社、农村信用联社申请开办收单业务,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。

  第一百零七条
银监会直接监管的信托公司申请特定目的信托受托机构资格,向银监会提交申请,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起1个月内作出批准或不批准的书面决定。

第九十一条
省(自治区)农村信用社联合社受辖内农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社、农村信用联社委托,申请统一信用卡品牌,应符合以下条件:

  银监局、银监分局监管的信托公司申请特定目的信托受托机构资格,向所在地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起1个月内作出批准或不批准的书面决定。

(一)使用统一品牌且符合《商业银行信用卡业务监督管理办法》有关规定的农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社、农村信用联社数量在5家以上;

  第一百零八条
获得特定目的信托受托机构资格的信托公司发行资产支持证券,应与符合规定条件的银行业金融机构联合向银监会提出申请,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或者不批准的书面决定,并抄送相关银监局。

(二)辖内机构统算后主要审慎监管指标符合监管要求;

  第三节 信托公司开办受托境外理财业务

(三)具备办理信用卡业务的专业系统(包括但不限于自主建设维护的交易授权系统、交易监测系统等),通过了必要的安全检测和业务测试;

  第一百零九条 信托公司申请开办受托境外理财业务资格,应具备以下条件:

(四)辖内机构信息系统运行良好,具备保障相关业务系统信息安全和运行质量的技术能力;

  (一)注册资本不低于10亿元人民币或等值的可自由兑换货币;

(五)具备为发卡机构服务的专业客户服务基础设施;

  (二)经批准具备经营外汇业务资格,且具有良好的开展外汇业务的经历;

(六)具有专业管理人员和技术人员。

  (三)连续2年监管评级为良好以上;

第九十二条
使用统一信用卡品牌开办发卡业务的农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社、农村信用联社应符合以下条件:

  (四)最近2个会计年度连续盈利,且提足各项损失准备金后的年末净资产不低于其注册资本;

(一)上一年度监管评级3级以上;

  (五)最近2年没有受到监管部门的行政处罚;

(二)主要审慎监管指标符合监管要求;

  (六)具有健全的公司治理结构、内控制度和风险管理机制,且执行良好;

(三)具备良好的零售客户基础和较好的个人信贷管理能力及经验;

  (七)配备能够满足受托境外理财业务需要且具有境外投资管理能力和经验的专业人才(2年以上从事外币有价证券买卖业务的专业管理人员不少于2人);设有独立开展受托境外理财业务的部门,对受托境外理财业务集中受理、统一运作、分账管理;

(四)具有专业的高级管理人才以及业务管理人员和技术人员。

  (八)具备满足受托境外理财业务需要的风险分析技术和风险控制系统;具有满足受托境外理财业务需要的营业场所、计算机系统、安全防范设施和其他相关设施;在信托业务与固有业务之间建立了有效的隔离机制;

第九十三条
省(自治区)农村信用社联合社申请统一信用卡品牌,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。

  (九)中国银监会规定的其他审慎性条件。

使用省(自治区)农村信用社联合社统一信用卡品牌的农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社、农村信用联社申请开办信用卡发卡业务,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。

  第一百一十条
信托公司申请开办受托境外理财业务资格的许可程序适用本办法第一百零五条
的规定。

使用主发起行统一信用卡品牌的村镇银行申请开办信用卡发卡业务,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。

  第一百一十一条
银监会直接监管的信托公司取得受托境外理财业务资格后,开办受托境外理财业务前应向银监会报告。银监局、银监分局监管的信托公司取得受托境外理财业务资格后,开办受托境外理财业务前应向银监局、银监分局报告。

第五节 开办离岸银行业务

  第四节 财务公司开办发行债券等五项业务

第九十四条 农村商业银行开办离岸银行业务或增加业务品种,应符合以下条件:

  第一百一十二条
财务公司申请开办发行债券、承销成员单位的企业债券、对金融机构的股权投资、有价证券投资以及成员单位产品的消费信贷、买方信贷和融资租赁业务,应具备以下条件:

(一)最近2年监管评级2级以上;

  (一)财务公司设立1年以上,且经营状况良好;

(二)风险管理和内控制度健全有效;

  (二)注册资本不低于3亿元人民币或等值的可自由兑换货币,从事成员单位产品消费信贷、买方信贷及融资租赁业务的,注册资本不低于5亿元人民币或等值的可自由兑换货币;

(三)达到规定的外汇资产规模,且外汇业务经营业绩良好;

  (三)经股东会或董事会同意;

(四)外汇业务从业人员符合开展离岸银行业务要求,且在以往经营活动中无不良记录,其中主管人员应从事外汇业务5年以上,其他从业人员中至少50%应从事外汇业务3年以上;

  (四)有比较完善的投资决策机制、风险控制制度、操作规程以及相应的管理信息系统;

(五)有符合离岸银行业务开展要求的场所和设施;

  (五)有相应的合格的专业人员;

(六)最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件;

  (六)银监会规定的其他审慎性条件。

(七)银监会规定的其他审慎性条件。

  第一百一十三条
财务公司申请开办发行债券、承销成员单位的企业债券、对金融机构的股权投资、有价证券投资以及成员单位产品的消费信贷、买方信贷和融资租赁业务的许可程序适用本办法第一百零五条
的规定。

第九十五条
申请开办离岸银行业务或增加业务品种,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。

  第一百一十四条
财务公司获准开办发行债券业务后,申请发行债券的有关规定,由银监会另行制定。

第六节 申请开办其他业务

  第五节 信托公司、财务公司、金融租赁公司开办外汇业务

第九十六条
申请开办现行法规明确规定的其他业务和品种的,由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。

  第一百一十五条
信托公司、财务公司、金融租赁公司申请开办外汇业务,应当具备以下条件:

第九十七条 申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的,应符合下列条件:

  (一)依法合规经营,内控制度健全有效,经营状况良好;

(一)公司治理良好,具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度,内部制度、风险管理和问责机制健全有效;

  (二)有健全的外汇业务操作规程和风险管理制度;

(二)与现行法律法规不相冲突;

  (三)有与开办外汇业务相适应的合格的外汇业务从业人员;

(三)主要审慎监管指标符合监管要求;

  (四)银监会规定的其他审慎性条件。

(四)符合本机构战略发展定位与方向;

  第一百一十六条
信托公司、财务公司、金融租赁公司申请开办外汇业务的许可程序适用本办法第一百零五条
的规定。

(五)经董事会同意并出具书面意见;

  第六节 信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司开办衍生金融产品交易业务

www.463.com ,(六)具备开展业务必需的技术人员和管理人员,并全面实施分级授权管理;

  第一百一十七条
信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司开办衍生金融产品交易业务,应当具备以下条件:

(七)具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施;

  (一)经营状况良好,主要风险监管指标符合要求;

(八)具有开展该项业务的必要、安全且合规的信息科技系统,具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施;

  (二)有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度;

(九)最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件;

  (三)具备完善的衍生产品交易前中后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统;

(十)银监会规定的其他审慎性条件。

  (四)衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历,且无不良记录;

申请开办本条所述业务和品种的,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。

  (五)拥有从事衍生产品或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名,相关风险管理人员至少1名,风险模型研究人员或风险分析人员至少1名,以上人员均需专岗人员,相互不得兼任,且无不良记录;

第九十八条
本章业务事项,由下级监管机关受理、报上级监管机关决定的,自上级监管机关收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定;由同一监管机关受理、审查并决定的,自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

  (六)有符合衍生产品交易要求的场所和设备;

第七章 董事(理事)和高级管理人员任职资格许可

  (七)银监会规定的其他审慎性条件。

第一节 任职资格条件

  第一百一十八条
信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司申请开办衍生金融产品交易业务的许可程序适用本办法第一百零五条
的规定。

第九十九条
农村商业银行、农村合作银行、农村信用联社、村镇银行董事长、副董事长、独立董事和其他董事等董事会成员以及董事会秘书;农村信用合作社、农村信用合作社联合社、农村信用合作联社、省(自治区)农村信用社联合社、农村资金互助社理事长、副理事长、独立理事和其他理事等理事会成员须经任职资格许可。

  第七节 非银行金融机构开办其他新业务

农村商业银行、农村合作银行、村镇银行的行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官以及同职级高级管理人员,内审部门负责人、财务部门负责人、合规部门负责人,总行营业部负责人;农村信用合作社主任;农村信用合作社联合社、农村信用合作联社、农村信用联社主任、副主任和营业部负责人;省(自治区)农村信用社联合社主任、副主任、主任助理、总审计师以及同职级高级管理人员,合规部门负责人、办事处(区域审计中心)主任;贷款公司总经理;农村资金互助社经理;农村商业银行分行行长、副行长、行长助理、分行营业部负责人,专营机构总经理、副总经理、总经理助理;农村商业银行、农村合作银行、村镇银行支行行长;县(市、区)农村信用合作联社、农村信用联社信用社主任,地市农村信用合作联社、农村信用联社信用社主任、副主任等高级管理人员须经任职资格许可。

  第一百一十九条
非银行金融机构申请开办其他新业务,应当具备以下基本条件:

其他虽未担任上述职务,但实际履行本条前两款所列董事(理事)和高级管理人员职责的人员,应按银监会认定的同类人员纳入任职资格管理。

  (一)有良好的公司治理和内部控制;

第一百条
申请农村中小金融机构拟任董事(理事)和高级管理人员任职资格,拟任人应符合以下基本条件:

  (二)经营状况良好,主要风险监管指标符合要求;

(一)具有完全民事行为能力;

  (三)有有效识别和控制新业务风险的管理制度;

(二)具有良好的守法合规记录;

  (四)有开办新业务所需的合格管理人员和业务人员;

(三)具有良好的品行、声誉;

  (五)最近3年内无重大违法违规经营记录;

(四)具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力;

  (六)银监会规定的其他审慎性条件。

(五)具有良好的经济、金融从业记录;

  前款所称其他新业务,是指除本章第一节至第六节规定的业务以外的现行法规中已明确规定可以开办,但非银行金融机构尚未开办的业务。

(六)个人及家庭财务稳健;

  第一百二十条
非银行金融机构开办其他新业务的许可程序适用本办法第一百零五条 的规定。

(七)具有担任拟任职务所需的独立性;

  第一百二十一条
非银行金融机构申请开办现行法规未明确规定的业务,由银监会另行规定。

(八)履行对金融机构的忠实与勤勉义务。

  第六章 董事和高级管理人员任职资格许可

第一百零一条
拟任人有下列情形之一的,视为不符合本办法第一百条(二)、(三)、(五)项规定的条件,不得担任农村中小金融机构董事(理事)和高级管理人员:

  第一节任职资格条件

(一)有故意或重大过失犯罪记录的;

  第一百二十二条
非银行金融机构董事长、副董事长、独立董事和其他董事等董事会成员须经任职资格许可。

(二)有违反社会公德的不良行为,造成恶劣影响的;

  非银行金融机构的总经理(首席执行官、总裁)、副总经理、总审计师(总稽核)、财务总监(首席财务官)、总会计师、首席运营官、首席风险控制官、首席技术官、总经理助理,分公司的经理(主任),境外非银行金融机构驻华代表处首席代表等高级管理人员,须经任职资格许可。

(三)对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任,情节严重的;

  未担任上述职务,但实际履行前二款所列董事和高级管理人员职责的人员,应按银监会有关规定纳入任职资格管理。

(四)担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事(理事)或高级管理人员的,但能够证明本人对曾任职机构被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外;

  第一百二十三条
申请非银行金融机构董事和高级管理人员任职资格,拟任人应当具备以下基本条件:

(五)因违反职业道德、操守或者工作严重失职,造成重大损失或恶劣影响的;

  (一)具有完全民事行为能力的自然人;

(六)指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的;

  (二)具有良好的职业道德、操守、品行和声誉,熟悉并遵守法律、行政法规和规章,有良好的守法合规记录;

(七)被取消终身的董事(理事)和高级管理人员任职资格,或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到两次以上的;

  (三)具备履职所需的专业知识、技能、从业经验,确保履职所需的时间和精力,在行为及决策上显示出良好的判断和管理能力,有良好的从业记录;

(八)不具备本办法规定的任职资格条件,采取不正当手段以获得任职资格核准的。

  (四)具备履职所需的独立性;

第一百零二条
拟任人有下列情形之一的,视为不符合本办法第一百条(六)、(七)项规定的条件,不得担任农村中小金融机构董事(理事)和高级管理人员:

  (五)银监会规定的其他审慎性条件。

(一)截至申请任职资格时,本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还,包括但不限于在该金融机构的逾期贷款;

  第一百二十四条
拟任人有以下情形之一的,不得担任非银行金融机构董事和高级管理人员:

(二)本人或其配偶及其他近亲属合并持有该金融机构5%以上股份或股金,且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值;

  (一)有故意或重大过失犯罪记录;

(三)本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构5%以上股份或股金,且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值;

  (二)担任或曾任因违法经营或经营管理不善而被接管、撤销、合并、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事或高级管理人员,但能证明自己对此不负主要责任的除外;

(四)本人或其配偶在持有该金融机构5%以上股份或股金的股东单位任职,且该股东从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值,但能够证明授信与本人及其配偶没有关系的除外;

  (三)指使、参与所任职机构阻挠、对抗监管机构进行监督检查或案件查处;

(五)存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突,或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形;

  (四)被监管机构取消董事或高级管理人员任职资格或禁止从事金融行业工作的年限未满;

(六)银监会按照实质重于形式原则确定的未达到农村中小金融机构董事(理事)、高级管理人员在财务状况、独立性方面最低监管要求的其他情形。

  (五)两次以上被监管机构取消董事或高级管理人员任职资格或禁止从事金融行业工作;

第一百零三条
申请农村中小金融机构董事(理事)任职资格,拟任人除应符合本办法第一百条规定条件外,还应具备以下条件:

  (六)明知有本办法规定的不具备任职资格条件的情形,采用欺骗、贿赂等不正当手段以获得任职资格核准;

(一)5年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事(理事)职责的工作经历;

  (七)有违反职业道德、操守或工作严重失职情形,并造成重大损失或恶劣影响;

(二)能够运用金融机构的财务报表和统计报表判断金融机构的经营管理和风险状况;

  (八)参加任职资格考试或谈话未通过;

(三)了解拟任职机构公司治理结构、公司章程和董事(理事)会职责。

  (九)本人或其配偶负有数额较大的债务且到期未偿还;

申请农村中小金融机构独立董事(理事)任职资格,拟任人还应是法律、经济、金融、财会方面的专业人员,并符合相关法规规定。

  (十)本人或其配偶不能按期偿还从其拟(现)任职金融机构处获得的贷款;

农村资金互助社理事不适用本条规定。

  (十一)本人或其直系亲属单独或共同持有拟(现)任职金融机构5%以上股份,且从该金融机构获得的贷款明显超过持有的该金融机构股权净值;

第一百零四条
除不得存在第一百零一条、第一百零二条所列情形外,农村中小金融机构拟任独立董事(理事)还不得存在下列情形:

  (十二)本人或其直系亲属在持有拟(现)任职金融机构5%以上股份的股东单位任职,且该股东单位从该金融机构获得的贷款明显超过其持有的该金融机构股权净值;

(一)本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股金;

  (十三)拟任的高级管理人员在其他经济组织兼职;

(二)本人或其近亲属在持有该金融机构1%以上股份或股金的股东单位任职;

  (十四)法律、行政法规、监管规章及银监会规定的不得担任金融机构董事和高级管理人员的其他情形。

(三)本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职;

  前款第十二项不适用于财务公司董事和高级管理人员。

(四)本人或其近亲属在不能按期偿还该金融机构贷款的机构任职;

  第一百二十五条
申请非银行金融机构董事任职资格,拟任人除应符合第一百二十三条
、第一百二十四条 的规定外,还应当具备以下条件:

(五)本人或其近亲属任职的机构与本人拟任职金融机构之间存在法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系,以致于妨碍其履职独立性的情形;

  (一)具有5年以上的经济、金融、法律、财会或其他有利于履行董事职责的工作经历,其中拟担任独立董事的还应是经济、金融、法律、财会方面的专家;

(六)本人或其近亲属可能被拟任职金融机构大股东、高管层控制或施加重大影响,以致于妨碍其履职独立性的情形;

  (二)能够运用非银行金融机构的财务报表和统计报表判断非银行金融机构的经营、管理和风险状况;

(七)银监会按照实质重于形式原则确定的未达到农村中小金融机构独立董事(理事)在独立性方面最低监管要求的其他情形。

  (三)了解非银行金融机构的公司治理结构、公司章程以及董事会职责,并明确知道董事的权利和义务。

独立董事(理事)在同一家农村中小金融机构任职时间累积不得超过6年。

  第一百二十六条
拟任人有以下情形之一的,不得担任非银行金融机构独立董事:

第一百零五条
申请农村中小金融机构董事长(理事长)、副董事长(副理事长)、独立董事(理事)和董事会秘书任职资格,拟任人还应分别符合以下学历和从业年限条件:

  (一)本人或其直系亲属持有或者通过协议等安排与他人共同持有拟任职非银行金融机构1%以上股份;

(一)拟任农村商业银行、农村合作银行董事长、副董事长,省(自治区)农村信用社联合社理事长、副理事长,地市农村信用联社董事长、副董事长,地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社理事长、副理事长,应具备本科以上学历,从事金融工作6年以上,或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上);

  (二)本人或其直系亲属在持有或者通过协议等安排与他人共同持有拟任职非银行金融机构1%以上股份的单位任职;

(二)拟任县(市、区)农村信用联社董事长、副董事长,县(市、区)农村信用合作社联合社、县(市、区)农村信用合作联社理事长、副理事长,农村商业银行、农村合作银行、农村信用联社董事会秘书,应具备大专以上学历,从事金融工作6年以上,或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上);

  (三)本人或其直系亲属任职的机构与拟任职非银行金融机构之间存在法律、会计、审计、管理咨询等方面的业务联系或利益关系;

(三)拟任村镇银行董事长、执行董事、董事会秘书,应具备大专以上学历,从事金融工作5年以上,或者从事相关经济工作8年以上(其中从事金融工作2年以上);

  (四)本人或其直系亲属可能被拟任职非银行金融机构控制或施加重大影响的其他情形;

(四)拟任农村信用合作社理事长、副理事长,应具备中专以上学历,从事金融工作4年以上,或从事相关经济工作8年以上(其中从事金融工作2年以上);

  (五)本人已在同类型非银行金融机构任职的。

(五)拟任农村资金互助社理事长,应具备高中或中专以上学历;

  第一百二十七条
申请非银行金融机构董事长、副董事长任职资格,拟任人除应符合第一百二十三条
至第一百二十五条 的规定外,还应分别具备以下条件:

(六)拟任独立董事(理事),应具备本科以上学历。

  (一)担任信托公司董事长、副董事长,应具备本科以上学历,从事金融工作6年以上,或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上);

第一百零六条
农村中小金融机构拟任高级管理人员应了解拟任职职务的职责,熟悉同类型机构的管理框架、盈利模式,熟知同类型机构的内控制度,具备与拟任职务相适应的风险管理能力。

  (二)担任财务公司董事长、副董事长,应具备本科以上学历,从事金融工作6年以上,或在本集团从事财务或资金管理工作8年以上,或从事本集团核心主业及相关管理工作10年以上(其中从事金融工作3年以上);

第一百零七条
申请农村中小金融机构高级管理人员任职资格,拟任人还应分别符合以下学历和从业年限条件:

  (三)担任金融租赁公司董事长、副董事长,应具备本科以上学历,从事金融工作或融资租赁工作6年以上,或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作或融资租赁工作3年以上);

(一)拟任农村商业银行、农村合作银行行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监,分行行长、副行长、行长助理,专营机构总经理、副总经理、总经理助理,省(自治区)农村信用社联合社主任、副主任、主任助理、总审计师,地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社、地市农村信用联社主任、副主任,省(自治区)农村信用社联合社办事处(区域审计中心)主任,应具备本科以上学历,从事金融工作6年以上,或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上);

  (四)担任汽车金融公司董事长、副董事长,应具备本科以上学历,从事金融工作5年以上,或从事汽车生产销售管理工作10年以上;

(二)拟任县(市、区)农村信用合作社联合社、县(市、区)农村信用合作联社、农村信用联社主任、副主任、营业部负责人,地市农村信用合作联社、农村信用联社信用社主任、副主任、营业部负责人,农村商业银行和农村合作银行营业部负责人,农村商业银行分行营业部负责人,农村商业银行、农村合作银行支行行长,村镇银行行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、营业部负责人、支行行长,贷款公司总经理,应具备大专以上学历,从事金融工作6年以上,或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上);

  (五)担任货币经纪公司董事长、副董事长,应具备本科以上学历,从事金融工作10年以上,或从事相关经济工作15年以上(其中从事金融工作5年以上),并有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经验。

(三)拟任农村信用合作社主任、县(市、区)农村信用合作联社信用社主任、农村信用联社信用社主任,应具备中专以上学历,从事金融工作5年以上,或从事相关经济工作8年以上(其中从事金融工作2年以上);

  第一百二十八条
申请非银行金融机构法人机构高级管理人员任职资格,拟任人除应符合第一百二十三条
、第一百二十四条 的规定外,还应分别具备以下条件:

(四)拟任农村商业银行、农村合作银行、村镇银行总审计师、总会计师、内审部门负责人、财务部门负责人,应具备大专以上学历,取得国家或国际认可的会计、审计专业技术职称(或通过国家或国际认可的会计、审计专业技术资格考试),并从事财务、会计或审计工作6年以上(其中从事金融工作2年以上);

  (一)担任信托公司总经理、副总经理,应具备本科以上学历,从事信托业务5年以上,或从事其他金融工作8年以上;

(五)拟任省(自治区)农村信用社联合社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行合规部门负责人,应具备本科以上学历,并从事金融工作4年以上;

  (二)担任财务公司总经理、副总经理,应具备本科以上学历,从事金融工作6年以上,或从事财务或资金管理工作10年以上(其中从事金融工作3年以上);

(六)拟任农村商业银行、农村合作银行、村镇银行首席信息官,应具备本科以上学历,并从事信息科技工作6年以上(其中任信息科技高级管理职务4年以上并从事金融工作2年以上);

  (三)从国外引进的人员担任财务公司总经理、副总经理,应熟悉中国的经济、金融政策以及有关金融监管法律法规,熟悉国内外金融市场运作规律和特点;并在国际知名跨国金融机构或大型企业集团从事资金集中管理5年以上,或在国际知名商业银行或投资银行从业5年以上,熟悉资金计划和资本市场投融资业务,同时具有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职务的经验;

(七)拟任农村资金互助社经理,应具备高中或中专以上学历。

  (四)担任金融租赁公司总经理、副总经理,应具备本科以上学历,从事金融工作或从事融资租赁工作6年以上,或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作或融资租赁工作3年以上);

第一百零八条
拟任人未达到上述学历要求,但符合以下条件的,视同达到相应学历要求:

  (五)担任汽车金融公司总经理、副总经理,应具备本科以上学历,从事金融工作5年以上,或从事汽车生产销售管理工作10年以上;

(一)取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的;

  (六)担任货币经纪公司总经理、副总经理,应具备本科以上学历,从事金融工作10年以上,或从事相关经济工作15年以上(其中从事金融工作5年以上),并有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经验;

(二)取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的,视同达到相应学历要求,其任职条件中金融工作年限要求应增加4年;

  (七)担任各类非银行金融机构财务总监(首席财务官)、总会计师、总审计师(总稽核),应具备本科以上学历,从事财务、会计或审计工作6年以上;

(三)应具备本科学历要求,现学历为大专的,应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历(其中从事金融工作4年以上);

  非银行金融机构首席执行官、总裁、总经理助理、首席运营官、首席风险控制官和首席技术官的任职资格条件比照各类机构总经理(副总经理)的任职资格条件执行。

(四)应具备大专学历要求,现学历为高中或中专的,应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历(其中从事金融工作4年以上)。

  第一百二十九条
申请非银行金融机构分支机构高级管理人员任职资格,拟任人除应符合第一百二十三条
、第一百二十四条 的规定外,还应分别具备以下条件:

第一百零九条
对不符合第一百零五条、第一百一零七条和第一百零八条规定的拟任人,农村中小金融机构如认为其具备拟任职务所需的知识、经验和能力,可以提出个案申请。

  (一)担任财务公司分公司经理(主任),应具备大专以上学历,从事金融工作5年以上,或从事财务或资金管理工作9年以上(其中从事金融工作2年以上);

第二节 任职资格许可程序

  (二)担任货币经纪公司分公司经理(主任),应具备本科以上学历,从事金融工作5年以上,或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上),并有2年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经验;

第一百一十条 董事(理事)和高级管理人员任职资格申请由法人机构提交。

  (三)担任其他非银行金融机构分公司经理(主任)的任职资格条件比照财务公司分公司经理(主任)的任职资格条件执行。

第一百一十一条
以下机构董事(理事)和高级管理人员任职资格申请由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。

  第一百三十条 拟任人未达到第一百二十七条
至第一百二十九规定的学历要求,但具备以下条件之一的,视同达到规定的学历:

(一)县(市、区)农村商业银行、农村合作银行、农村信用联社、村镇银行董事长、副董事长、董事、董事会秘书和高级管理人员,贷款公司总经理;

  (一)取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位;

(二)地市农村商业银行副董事长、董事、董事会秘书、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官、内审部门负责人、财务部门负责人、合规部门负责人、营业部负责人;

  (二)取得注册会计师、注册审计师或与拟(现)任职务相关的高级专业技术职务资格,且相关从业年限超过相应规定4年以上。

(三)农村信用合作社、县(市、区)农村信用合作社联合社、县(市、区)农村信用合作联社、农村资金互助社理事长、副理事长、理事和高级管理人员;

  第一百三十一条 拟任人未达到第一百二十七条 至第一百三十条
规定的学历或从业年限条件,但符合其他任职资格条件的,非银行金融机构如认为其具备拟任职务所需的知识、经验和能力,可提出个案申请。

(四)地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社副理事长、理事、副主任,地市农村信用联社副董事长、董事、副主任,地市农村信用合作联社、农村信用联社营业部负责人;

  第一百三十二条
担任境外非银行金融机构驻华代表处首席代表,应具备下列条件:

(五)农村商业银行分行行长、副行长、行长助理、营业部负责人,农村商业银行、农村合作银行、村镇银行支行行长,县(市、区)农村信用合作联社、农村信用联社信用社主任,地市农村信用合作联社、农村信用联社信用社主任、副主任。

  (一)具有3年以上的金融或相关经济工作经历;

第一百一十二条
以下机构董事(理事)和高级管理人员任职资格申请由银监分局受理并初步审查,银监局审查并决定。

  (二)具备大学本科以上学历,若不具备大学本科以上学历,须相应增加3年从事金融或相关经济工作经历;

(一)地市农村商业银行董事长、行长;

  (三)银监会规定的其他审慎性条件。

(二)地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社理事长、主任,地市农村信用联社董事长、主任;

  第二节 任职资格许可程序

(三)农村商业银行专营机构总经理、副总经理、总经理助理;

  第一百三十三条
银监会直接监管的非银行金融机构申请核准董事和高级管理人员任职资格,向银监会提交申请,由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。

(四)省(自治区)农村信用社联合社办事处(区域审计中心)主任。

  银监局、银监分局监管的信托公司申请核准董事长或总经理的任职资格,向所在地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定,银监会自收到完整的申请材料之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定;银监局监管的信托公司申请核准董事长、总经理之外的董事和高级管理人员任职资格,向所在地银监局提交申请,由银监局受理、审查并决定,银监局自受理之日起30日内作出核准或不核准的书面决定,并抄报银监会;银监分局监管的信托公司申请核准董事长、总经理之外的董事和高级管理人员任职资格,向所在地银监分局提交申请,由银监分局受理并初步审查、银监局审查并决定,银监局自收到完整的申请材料之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定,并抄报银监会。
  银监局监管的财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司申请核准董事和高级管理人员任职资格,向所在地银监局提交申请,由银监局受理、审查并决定,银监局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定,并抄报银监会;银监分局监管的财务公司、金融租赁公司申请核准董事和高级管理人员任职资格,向所在地银监分局提交申请,由银监分局受理并初步审查、银监局审查并决定,银监局自收到完整的申请材料之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定,并抄报银监会。

第一百一十三条
直辖市农村商业银行董事长、行长和省(自治区)农村信用社联合社理事长、主任任职资格申请由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定。直辖市农村商业银行其他董事、高级管理人员和省(自治区)农村信用社联合社其他理事、高级管理人员任职资格申请由银监局受理、审查并决定,事后报告银监会。

  非银行金融机构分公司申请核准高级管理人员任职资格,由其法人机构向分公司所在地银监局提交申请,由银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定,并抄报银监会,抄送非银行金融机构法人机构所在地银监局。

第一百一十四条
省(自治区)农村信用社联合社和直辖市农村商业银行副董(理)事长及副行长(主任)任职资格需要个案审核的,其申请由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定;其他拟任人需要个案审核的,其申请由银监分局或所在城市银监局受理,银监局审查并决定。

  第一百三十四条
非银行金融机构董事和高级管理人员任职资格的个案核准权限及程序与非个案的核准权限及程序相同。

第一百一十五条
农村中小金融机构及其分支机构新设立时,董事(理事)和高级管理人员的任职资格申请,与该机构开业许可一并核准。

  第一百三十五条
境外非银行金融机构驻华代表处首席代表的任职资格核准,向所在地银监局提交申请,由银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定,并抄报银监会。

第一百一十六条
董事长(理事长)、副董事长(副理事长)和高级管理人员任职资格谈话、考试由决定机关或由决定机关授权受理机关在审查中或事前进行。

  第一百三十六条
非银行金融机构或其分支机构新设立时,董事和高级管理人员任职资格申请,按照该机构开业的许可程序一并受理、审查并决定。

第一百一十七条
拟任人现任或曾任金融机构董事长(理事长)、副董事长(副理事长)和高级管理人员的,申请人在提交任职资格申请材料时,还应提交该拟任人的离任审计报告或经济责任审计报告。

  第一百三十七条
拟任人在同一法人机构内,同类性质平行调整职务,或改任较低职务的,不需重新申请任职资格。在该拟任人任职前,应向拟任职机构所在地银监局或银监分局提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料。拟任职机构所在地银监局或银监分局应向原任职机构所在地银监局或银监分局征求监管评价意见。

本办法所称离任审计报告是指农村中小金融机构自身或聘请外部审计机构对其离任的董事长(理事长)、副董事长(副理事长)、高级管理人员进行审计后,于该人员离任后的60日内向监管机构报送的书面报告。

  有以下情形之一的,拟任职机构所在地银监局或银监分局应书面通知拟任人及其所在非银行金融机构法人机构重新申请任职资格:

第一百一十八条
具有高管任职资格且未连续中断任职1年以上的拟任人在同一法人机构内,同类性质平行调整职务或改任较低职务的,不需重新申请任职资格。在该拟任人任职前,应向拟任职所在地银监分局或所在城市银监局提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料。拟任职所在地银监分局或所在城市银监局应向原任职所在地银监分局或所在城市银监局征求监管评价意见。

  (一)未在拟任人任职前提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料;

有以下情形之一的,拟任职所在地银监分局或所在城市银监局应书面通知拟任人及其所在农村中小金融机构重新申请任职资格:

  (二)离任审计报告或经济责任审计报告结论不实或显示拟任人可能存在不适合担任新职的情形;

(一)未在拟任人任职前提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料的;

  (三)原任职机构所在地银监局或银监分局的监管评价意见显示,该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件的情形;

(二)离任审计报告或经济责任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职情形的;

  (四)已连续中断任职1年以上。

(三)原任职所在地银监分局或所在城市银监局的监管评价意见显示,该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的。

  第七章 附则

农村中小金融机构董事(理事)和高级管理人员任期届满,被重新选举或聘任为董事(理事)和高级管理人员的,比照本条款执行。

  第一百三十八条
获准机构变更事项许可的,非银行金融机构及其分支机构应自许可决定之日起6个月内完成有关法定变更手续,并向决定机关和所在地银监会派出机构报告。获准董事和高级管理人员任职资格许可的,拟任人应自许可决定之日起3个月内正式到任,并向决定机关和所在地银监会派出机构报告。

第一百一十九条
农村中小金融机构董事(理事)长、行长(主任)、分支行行长、专营机构总经理、信用社主任缺位时,农村中小金融机构可以按照公司章程等规定指定符合相应任职资格条件的人员代为履职,并自作出决定之日起3日内向监管机构报告。代为履职的人员不符合任职资格条件的,监管机构可以责令农村中小金融机构限期调整代为履职的人员。

  未在前款规定期限内完成变更或到任的,行政许可决定文件失效,由决定机关注销行政许可。

代为履职的时间不得超过6个月。农村中小金融机构应在6个月内选聘具有任职资格的人员正式任职。

  第一百三十九条
非银行金融机构设立、终止事项,应在完成有关法定手续后1个月内向银监会和所在地银监会派出机构报告。

第一百二十条
董事(理事)和高级管理人员在任职资格获得核准前不得到任履职。

  第一百四十条 本办法所称境外含香港、澳门和台湾地区。

第一百二十一条
农村中小金融机构设监事长的,其任职资格条件和程序参照董事长(理事长)执行。

  第一百四十一条 本办法中的“日”均为工作日,“以上”均含本数或本级。

第一百二十二条
本章任职资格事项,由下级监管机关受理、报上级监管机关决定的,自上级监管机关收到完整申请材料之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定;由同一监管机关受理、审查并决定的,自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。

  第一百四十二条 本办法由银监会负责解释。

第八章 附则

  第一百四十三条
本办法自公布之日起施行。本办法施行前颁布的有关规定与本办法不一致的,按照本办法执行。

第一百二十三条
农村合作银行设立事项及其行政许可条件、程序、事权划分和时限按照本办法农村商业银行设立的相关规定执行。

农村信用合作社联合社分支机构设立、变更及其高级管理人员任职资格许可条件、程序、事权划分和时限按照本办法农村信用合作联社的有关规定执行。

第一百二十四条
机构变更许可事项,农村中小金融机构应在决定机关作出行政许可决定之日起6个月内完成变更,并向决定机关和所在地银监会派出机构书面报告。董事(理事)和高级管理人员任职资格许可事项,拟任人应在决定机关核准任职资格之日起3个月内到任,农村中小金融机构应向决定机关和所在地银监会派出机构书面报告。法律、行政法规另有规定的除外。

未在前款规定的期限内完成变更或到任的,行政许可决定文件失效,由决定机关办理许可注销手续。

第一百二十五条
农村中小金融机构设立、变更和终止,涉及工商、税务登记变更等法定程序的,应在完成相关变更手续后1个月内向决定机关和所在地银监会派出机构报告。

第一百二十六条
农村中小金融机构解散后改制为农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社、农村信用联社分支机构的,该分支机构开业及相关高级管理人员任职资格应由法人机构开业决定机关与法人机构开业事项一并批准。

农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社、农村信用联社设立后,其本部及分支机构均应启用新设机构的金融许可证、营业执照、印章、凭证、牌匾等。

第一百二十七条
香港、澳门和台湾地区的银行投资入股农村中小金融机构,比照适用境外银行有关规定。

第一百二十八条
本办法所称注册地辖区指城区法人机构所服务的当地市辖区、县域法人机构所服务的当地县域。本办法中“以上”含本数或本级,本办法中的“日”均为工作日。

第一百二十九条 本办法由银监会负责解释。

第一百三十条
本办法自公布之日起施行,《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》(中国银行业监督管理委员会令2008年第3号)同时废止。

相关文章

Leave a Reply

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注